曾幾何時,如果不想將現金放在銀行的話,我們會用月餅盒將現金存起、再放入櫃桶上鎖。

對於加密貨幣來說,Ledger 就是那個月餅盒,而這篇教學會說說為什麼我(們)會需要有個 Ledger 銀包、和購買時可使用的優惠。


熱銀包 vs 冷銀包

熱銀包(Hot Wallet)與冷銀包(Cold Wallet/Cold Storage)都可用來儲存加密貨幣,而兩者最大的分別在於網絡連接。

熱銀包是有連接網絡的加密貨幣銀包,例子包括各個加密貨幣交易所(如 Crypto.com、Bianace、Coinbase 等);而冷銀包則是沒有連接到網絡的加密貨幣銀包,例子包括稍後會提到的 Ledger、Trezor 等。

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Hot Wallet 優點 & 缺點

Crypto.com 裡的 Crypto Wallet 就是熱銀包的其中一例。

熱銀包的優點有許多,包括:

  • 可以免費開設;
  • 可以隨時透過電腦/手機 APP 連接並使用相關銀包內的資金;

而要做到這些功能,熱銀包就需要時刻連接網絡。而因為時刻連接網絡,它也產生出以下缺點:

  • 可被駭客經網絡攻擊、並奪取熱銀包內的加密貨幣;
  • 如果是使用加密貨幣交易所的熱銀包的話,也有交易所倒閉並捲款潛逃的潛在風險。

Cold Wallet 優點 & 缺點

Ledger Nano S 是 Cold Storage 的其中一例。

冷銀包則因為沒有時刻連接著網絡,所以它的優點就是相對熱銀包安全,因為駭客比較難經網絡去攻擊一項沒有連接到網絡的設施。但缺點則是:

  • 需要以 ~US$50-100 的價錢購買冷錢包;
  • 取用資金時需要較多步驟與時間;
  • 有遺失的可能性。

我為什麼要一個 Cold Wallet?

Hot Wallet 與 Cold Wallet 之間各有優劣,但這並不代表我們只能二選其一;這邊想帶出的是我(們)應該按照自己的需求,去安排存放加密貨幣的地方。

  • 如果我有筆資金想用於交易,打算短期內用作買賣加密貨幣之用,我會把它留在交易所;
  • 如果我有筆閑置資金想收息,我會把它放到 Celsius 等放貸平台的銀包裡賺些利息;
  • 如果我不信交易所、整天擔心他們隨時倒閉的話,我會把加密貨幣放進 Cold Wallet 裡保存;
  • 如果我哪天想不經銀行系統、便捷地帶著一大筆資金到外國,我會把加密貨幣放進 Cold Wallet 裡保存;
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這些需求是可以共存的,我可以將 50% 的資金放在 Cold Wallet、將 30% 資金用作收息、最後剩 20% 的資金在放於交易所的熱銀包用作交易用。

要有一個 Cold Wallet 的原因是要幫自己增加「可將加密貨幣存入冷錢包」的這個選項。哪天我不想將加密貨幣放在交易所時/放貸平台時,我都可以有個自主管理、且能安放資金的地方,而這也是為什麼會想寫這篇文章的原因。


為什麼選用 Ledger?

Cold Wallet 的形態

Cold Wallet 有許多形態,甚至是普通一張紙也可以化身成為 Paper Wallet、又或是一隻沒有連接網絡的 USB 手指亦可以變作冷銀包,因為它們也可以將加密貨幣以離線的形式保存。

Ledger Nano S 可用於儲存 Bitcoin、Bitcoin Cash、Ethereum、USDT、USDC 等多種加密貨幣。

Ledger 與 Trezor 則是較熱門的選擇,因為它們不單只幫我乘載著 Bitcoin 等加密貨幣,同時間也具有保安功能,我們會需要使用它機身的實體按鈕去輸入密碼並確定交易。因此它們比起紙銀包/自製的 USB 冷銀包多了一重保安。

至於為什麼要買 Ledger?主要原因是⋯ 它最近有特價。(笑)

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Ledger Nano S vs Nano X

Ledger Nano S & Ledger Nano X

Ledger 主要有分 2 個型號,而不論最後你決定買哪個型號都好,我都會建議你從官網直接購買,而不是從第三方手上購買(因為不知道會不會被改裝過。)

Ledger Nano SLedger Nano X
可裝 APP3-20 種100 種
連接電腦OO
連接手機XO
USB 插頭Micro USBUSB Type-C
獨立電源X約 8 小時
大小 | mm57 x 17.4 x 9.172×18.6×11.75
重量 | g16.234
價錢HK$549 HK$1,099
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Ledger Nano S 與 Ledger Nano X 除了價錢上有分別,它們的功能也有分別。

在容量層面,Ledger Nano S 大概可以安裝 3-20 款 APP,Nano X 則可以裝約 100 款 APP,而 APP 的數目影響到可以設置冷銀包的數目。

在連接層面,Ledger Nano S 一定要連接電腦使用,Nano X 則可以經藍芽連接手機使用,而這點也是我認為它們兩者之間最大的分別。

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Ledger 購買教學

於 Ledger.com 購物與平日於網上平台購物並沒有大分別,同樣可以用 Visa / Master / American Express 信用卡付款。

可以用 Crypto.com Pay 去付款購買 Ledger。

既然是賣加密貨幣相關的物品,所以它也接受一項名為 Crypto Pay 的功能,是只要你有 Crypto.com 賬戶的話就可以使用(而 MCO Visa 卡的用家在申請卡時,其實相關的賬戶也備有 Crypto Pay 的功能。)

而在 2020年5月31日或之前,經 Crypto.com Pay 以 CRO 付款則可有 10% 回贈的優惠而是次優惠的回贈上限為 50EUR。需留意一點,Crypto.com Pay 並未有支援以 MCO 付款,需要事先將 MCO 轉換成 CRO 才可使用;扣除 10% 的折扣後,只需將 HK$495 就可以買到一隻 Ledger Nano S。

(圖片可點擊放大,內有詳細教學。)

購買 Ledger 的價錢已包含運費,運送需時 15-20 個工作天。實測是於 4月19日購買,於 5月14日經香港郵政收貨。

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Ledger 設置教學

收到 Ledger Nano S 後,可照著影片去設定。當中記得要人手抄好 24 個字的 Recovery Phase,並且不要用相機/手機等數碼方式去將之紀錄。

而設定好後,也建議先將小額的加密貨幣轉賬到 Ledger 內,並試一次忘記密碼/重設 Ledger 時的操作。確保自己熟悉 Ledger 的操作後才將大額資金存放在內。

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總結

之前斷斷續續地介紹過 MCO Visa 卡,希望讓大家有個買幣與將加密貨幣轉換成法定貨幣去消費的方法;也介紹過 Celsius Network,希望讓大家可以從閒置的加密貨幣資產中獲取利息。而這篇 Ledger 與冷銀包的教學,是希望讓大家有「自行管理自己的加密貨幣」的這個選擇,也應該暫定是這系列教學的最後一篇。

交易平台、放貸平台、冷銀包之間各有長短,我無意、也沒有能力為他們背書。我想做到的是讓你知道這堆選項的存在,而你也應該自行研究與判斷當中的風險、並決定相關的方法是否適合自己。


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投資涉及風險,加密貨幣價格有時會大幅波動,價格可升亦可跌,更可變得毫無價值。投資未必一定能夠賺取利潤,反而可能會招致損失,往績數字並非未來表現的指標。投資前應先閱讀有關產品的發售文件、財務及相關的風險聲明, 並應就本身的財政、其他狀況及需要詳細考慮並考慮決定投資是否切合本身特定的投資需要。若有需要更應諮詢獨立之法律、稅務、財政及其他專業意見,方可作出有關投資決定。

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