FTX 並不是一間普通加密貨幣交易所,它的賣點有三:

  • 免手續費交易 | 只要抵押 25 FTT 幣後,我們就可以免手續費地掛單買賣加密貨幣
  • 免出金手續費 | 只要抵押 25 FTT 幣後並在 FTX 進行過相應金額的交易,我們就可以免手續費地提取賬戶內的加密貨幣
  • 產品多元化 | 可以用 Tokenized Stock 的形式去買賣股票,方便在同一個平台裡進行資產配置

以下會介紹 FTX 的背景、營運模式,並且會實測將法定貨幣與加密貨幣存入 FTX。


什麼是 FTX?

FTX 於 2019年4月 於美國成立,初期專注於提供加密貨幣的交易服務;而以 2021年1月 執筆當日的排名來計,FTX 則是全球交易量第 8 大的加密貨幣交易所。

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存款/入金

在解釋入金的流程之前,我們要先說說 FTX 的世界觀。

FTX 的世界觀裡,美元和受審計過的美元穩定幣是一樣的東西;所以不論是 USD、USDC、TUSD、BUSD、HUSD、PAX 都好,在 FTX 的世界裡都是會以 USD 來顯示。換個說法,如果你是想存入 USDC 到 FTX 的話,就直接點選存入 USD 即可獲取相關地址。

至於我們最常用的美元穩定幣 USDT 則因為未有發佈全面的審計報告的關係,在 FTX 的世界就有將它單獨顯示,而不把它當作是 USD。

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經銀行匯款至 FTX

若果想要將法定貨幣存入 FTX 交易的話,我們會需要完成第 3 級的身份認證(KYC。)截至 2021年1月,FTX 支援的法幣包括有:USD、EUR、GBP、AUD、HKD、SGD、ZAR、CAD、CHF 和 BRL。

經實測,我們可以經電匯將美金存入 FTX 在美國的銀行戶口。

以下將會跟大家實測將美金匯到 FTX 在美國的銀行戶口。如果你跟我一樣有 Citi Priority / Citi Plus 戶口的話,用銀行匯款去買穩定幣就是性價比最高的選擇,因為 Citi Priority / Citi Plus 用戶可免手續費由香港匯美金到美國!

但如果你是用其它銀行的匯款服務,這樣匯款則可能產生 HK$50-300 不等的手續費。需留意,我們並不能使用 Wise(前稱 TransferWise)或 CurrencyFair 等匯款平台去將外幣匯到 FTX 的戶口。

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獲取收款戶口資料

要匯美金到 FTX 在美國的銀行戶口的話,就要用 Desktop 版網頁去處理相關手續。

說到匯款,那就當然要先取得 FTX 的收款銀行資料,那麼我們才能匯出款項。而 FTX 就只在桌面版的網頁有提供相關功能,所以我們並不能單純用FTX Pro 手機 APP 就完成相關手續。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)


經銀行匯出美金

在填寫收款人資料時,基本上是每一欄都要填的(不過在這邊我就不公開 FTX 收款戶口的資料啦。)

將剛才獲得的資料搬字過紙地抄入 Citibank 的系統後,我們就可以將美金匯到 FTX 在美國的銀行戶口啦!

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

當中最最最重要的就是要在備註欄中填入 FTX 所提供的那組個人識別碼,不然 FTX 的系統就不知道這筆匯款是的們匯的。而在 Citibank 匯出款項時記得要選擇「由我承擔」匯款的手續費,要這樣設定才可以做到免費匯款。

提交完匯款後,我大概是等了約 2 日就收到 FTX 的電郵說已經成功將相關款項存入我 FTX 的 USD 錢包,可以直接當作 USDC、TUSD、BUSD、PAX 等美金穩定幣使用。

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將美金穩定幣存入 FTX

如果你已經有些美金穩定幣在手(例如是在 Crypto.comBinance 等,)你也可以將它們存入 FTX 的賬戶。以下將會測試將 USDT 由 Binance 轉賬至 FTX


於 FTX 獲取收款地址

要存款到 FTX 就當然是要先獲取收款的地址啊!以這次存入 USDT 為例,FTX 有支援經 Omni、ERC20、TRC20 等網絡收款,而使用不同網絡時我們要輸入的地址也可能會不一樣。

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重點來了,例如今天我們拿著一組 USDT-TRC20 的地址,然後我們在 Binance 提款時錯誤點選了以 ERC20 網絡去轉賬的話,相關的轉賬會以失敗告終、而我們也非常可能永久失去相關的加密貨幣。所以呢,選用 TRC20 的網絡作轉賬時,就只能輸入 TRC20 地址(反之亦是。)

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於 Binance 提款至 FTX

至於為什麼要選擇用 TRC20 去轉賬?就只因為它手續費極低,而且 FTX 和 Binance 這兩個平台都有支援它。

但要留意,不是每一個平台都支援 TRC20,ERC20 其實才是最常見的標準(不過用 ERC20 轉賬的手續費不便宜,往往都要 US$5-10。)

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

然後視乎當天的網絡的繁忙程度,我們可能要等一下下才能收到轉賬;在這次的測試裡我是等了約 5 分鐘就完成了。

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交易

我們可以經 FTX 買些什麼?

FTX 作為加密貨幣交易所,可以用來買賣 Bitcoin 等加密貨幣自然不會讓我們感到意外。

但除了加密貨幣以外,我們還可以經 FTX 購買股票。FTX 於 2020年10月夥拍德國 CM-Equity 提供加密貨幣化股票(Tokenized Stock)的買賣服務;而 CM-Equity 則是在德國受監管的證券商,負責證券的託管與買賣。

貨幣化證券的原理是每當我們在 FTX 買/賣一個單位的加密貨幣化股票,CM-Equity 就會相應增持/減持同一份量的股票數目。目前 FTX 只針對少數股票有提供 Tonkenized Stock 的買賣服務,例如是 Netflix(NFLX)、Tesla(TSLA)、Amazon(AMZN)等等。

但有別於傳統券商,在 FTX 的 Tokenized Stock 是可以用非整數的數量買賣(就像平日買賣 Bitcoin 一樣,不需要一整粒購買,可以只買 0.01 粒。)換個說法,假設我手上只有 US$400、而 Tesla 的股價為 US$800 的話,我可以買入 0.5 粒 Tesla 的 Tokenized Stock,因此買賣的門檻比傳統券商為低。

詳細的操作就留待大家自行發掘;個人而言,我認為可以在同一個平台同時買賣股票與加密貨幣的意義是重大的,因為省卻了許多資金出入與轉換的問題。

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什麼是 FTT 幣?

FTT 是由 FTX 發行的加密貨幣。我們需要繳付手續費才能在 FTX 裡進行交易,而手續費的多寡則取決於我們手上持有的 FTT 幣的數量。


交易手續費

FTX 的手續費分成了 Maker(掛單)和 Taker(吃單)這兩種手續費。

舉個例,假設 BTC/USDT 的現價為 1 BTC = 30,000 USDT。如果我是打算在 1 BTC = 25,000 USDT 時賣出 USDT 買入 Bitcoin 的話,我在這時落單購買就會被視為 Maker;如果我是想用現價 1 BTC = 30,000 USDT 直接從市場接貨的話,那麼 FTX 就會用 Taker 的標準向我們收費。

FTT 抵押量 0 FTT 0 FTT 25 FTT 25 FTT
30 日交易量 | US$ 掛單 | Maker 吃單 | Taker 掛單 | Maker 吃單 | Taker
0-2M 0.0200% 0.0700% 0.0000% 0.0679%
>2M 0.0150% 0.0600% 0.0000% 0.0582%
>5M 0.0100% 0.0550% 0.0000% 0.0534%
>10M 0.0050% 0.0500% 0.0000% 0.0485%
>25M 0.0000% 0.0450% 0.0000% 0.0437%
>50M 0.0000% 0.0400% 0.0000% 0.0388%
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截至 2021年1月4日,FTX 的掛單與吃單時是按上表收費;因為收費這回事是可變的,有需要也可以前往 FTX 官網查看最新的收費。簡單來說呢,就是每月交易量大於 US$2,000,000 的大戶才會有優惠,不然我們散戶在掛單時理應繳付交易額的 0.02% 作為手續費、吃單時則需要繳付 0.07% 的手續費。

但如果我們手持少量的 FTT 幣並作抵押(Staking,並不單純只是持有)的話,手續費則可獲得減免。以抵押 25 FTT 為例,我們交易時可完全免收 Maker 手續費;也因為 25 FTT 等值超過 US$100,Taker 的手續費也可以有 3% 折扣,即為交易額的 0.0679%(0.07% × 0.97。)

要留意一點,這裡的表格是簡化版的收費,是我自己從 FTX 的收費表中整理出來的,應該可以回應到大部份新手想知道的收費;但如果你想知道完整的收費標準的話,就要自行參透 FTX 的收費表

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套現/出金

其實為什麼會想寫這篇 FTX 的教學呢?當中一大個原因是之前有被問到如何購買 Celsius Token,好以在 Celsius Network 裡存款時可獲得更多的利息。

因此,我才有了寫這篇 FTX 使用教用的原因,所以以下會示範經 FTX 將 CEL 幣提款至 Celsius Network。不過即使你並不是打算提款至 Celsius Network 都好,這些提款的步驟都是大同小異的,也可以參考看看。


提取加密貨幣

抵押數量 非 ERC20 代幣 ERC20 代幣
0 FTT 免費 收費
25 FTT 免費 每日免費 1 次
150 FTT 免費 每日免費 3 次

截至 2021年4月,只要抵押 25 FTT、並在 FTX 交易過相應數量的加密貨幣,FTX 就能提供免手續費提款的福利;換句話說,我在 FTX 用 CEL/USD 交易對買了 100CEL 的話,我就可以免費經 ERC20 網綹提取 100CEL 到我的 Celsius 賬戶,當中的手續費會由 FTX 幫忙吸收,而這個免手續費福利每日可以用 1 次。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

然後?然後就完成了買 CEL 的任務啦!而且你有發現到重點嗎?

那就是經 FTX 出金不需要手續費!CEL 是種 ERC20 代幣,平日在其它交易所進行 ERC20 代幣的轉賬時往往都會產生 US$5-10 的手續費;但現在經 FTX 出金是連那 US$5-10 的手續費都不用!不過還是要提提大家要且用且珍惜,要合理使用。

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提取法定貨幣

若要從 FTX 提取法幣的話,我們到用桌面版的網頁去輸入指示;而 FTX Pro APP 暫時未有支援相關功能。

當將加密貨幣賣作 USD 後,我們就可以將相關的金額提款至同名的銀行賬戶。提款時可能會在 3 個地方產生手續費:

  1. FTX:若提款金額不足 US$10,000 就會產生 US$75 手續費,多於 US$10,000 則 FTX 不會收手續費
  2. 中間行:若匯款時有用到中間行的話,則可能會產生一筆手續費
  3. 收款銀行:視乎自己銀行賬戶的級別,收取國際匯款時可能會產生 US$0-50 不等的手續費

而根據 FTX 的說法,以國際匯款出金需時至少 1 星期。

而我自己有在 2021年2月底實測了於 FTX 提取歐羅到香港 Citibank 的歐羅賬戶,前後用了約 2 個工作天就收妥款項。

因為我提取的金額大於 US$10,000,所以 FTX 並沒有收取任何手續費;FTX 收歐羅的銀行是用 Citibank,所以我猜它也是用 Citibank 去匯出歐羅,所以 Citibank 去 Citibank 不會有中間行的收費;也因為是 Citi Priority 的關係,所以收款也不需要手續費。換個說法,那就是若果我從 FTX 提取 10,000EUR 的話,我在香港的銀行賬戶就會收到 10,000EUR。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

雖然是實測了於 FTX 提取法幣,也雖然有成功收到款項,但如果你問我會不會建議大家這樣做的話⋯ 我會答大家不建議。

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不建議的原因並不是因為這個方法不可行,而是用 FTX 提取法幣的這件事會讓自己承受不少心理壓力。今天我雖然順利收款,但難保兩個月後銀行會打電話來關心我,問我該筆資金的來源、並以反洗黑錢為由要我提供相關證明。這些事可能會發生、也可能不會,我不知道。正因為有這個未知數,心裡才會有不少疑慮和壓力。

最後多提一點,如果你決意要用 FTX 提取法幣的話,請你定必要用那些無關痛癢的銀行賬戶,不要不要不要用那些有樓宇按揭/各類貸款的銀行去收款!不然不幸出現問題的話,Call Loan 會是件麻煩事。

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風險披露

使用中心化的交易所時,我們自己並不會、不能、也不需要保管加密貨幣的 Private Key,而使用 Binance 時也不例外。而將 Private Key 交由交易所去保管的潛在的風險就是交易所會倒閉、或是會捲款潛逃,所以在使用中心化的交易所前應多考究對方的可信程度與過往表現。

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其他相關

投資涉及風險,加密貨幣價格有時會大幅波動,價格可升亦可跌,更可變得毫無價值。投資未必一定能夠賺取利潤,反而可能會招致損失,往績數字並非未來表現的指標。投資前應先閱讀有關產品的發售文件、財務及相關的風險聲明, 並應就本身的財政、其他狀況及需要詳細考慮並考慮決定投資是否切合本身特定的投資需要。若有需要更應諮詢獨立之法律、稅務、財政及其他專業意見,方可作出有關投資決定。


常見問題

FTX 提幣需要手續費嗎?

只要在 FTX 有抵押 25 FTT、並交易過相應金額的加密貨幣,我們就可以免手續費地提取相關款項。舉個例,我經 FTX 用 2,000 USDT 買了 1 ETH 後,我就可以免手續費(Gas Fee)地提取那 1 ETH 至其它地址。

FTX 有什麼入金方法?

完成三級身份認證後,我們可以直接將法定貨幣存入 FTX 的銀行戶口入金,當中支援的幣種包括:美金、港幣、英鎊、歐羅、瑞士法郎等。另外,FTX 也支援 USDT、USDC、PAX、BUSD 等多種穩定幣的入金。

使用 FTX 交易時要手續費嗎?

FTX 的手續費分成了 Maker(掛單)和 Taker(吃單)兩種,而最初階的會員進行交易時,掛單的手續費為交易金額的 0.02% 、吃單則為 0.07%。但只要持有並抵押小量 FTX 的平台幣 FTT,我們就可以享有掛單免手續費的優惠,詳見內文。

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    21 thoughts on “【交易所】FTX 可免費提幣!可同時交易加密貨幣 & 股票的交易所!

    1. Kim says:

      第一次以citibank plus 匯美金去ftx,幾日就收到,第二次再重複,過咗十幾日都未匯到過去,但銀行戶口顯示冇咗筆數。

      • 林扁 says:

        在文中的實測裡可以看到由 citibank 匯出 US$200 後,在 FTX 有成功收到 US$200 整的穩定幣~ 而 FTX & Binance 均沒有最低存走要求~

        至於匯去 Binance 呢就理論上是不需要手續費的,但這就未經過實測啦~

    2. ANDY says:

      我係FTX 入面買左D FTT幣,但我搵唔到點樣賣出/ 兌換為其他幣,係咪冇得轉返做USDT / USDC 個的架?得提幣揀。

      • FlyAsia 編輯部 says:

        唔係 wor,我估你係㩒錯~ 其中一個㩒到佢出黎 trade 嘅方法係 [ FTX Pro APP > Wallet > FTT > Trade > FTT/USD]~ 畫面所見係可以將佢 trade 到做 BTC, USD, USDT

    3. Patrick says:

      電匯唔建議,安全咁出金有咩辨法? 其實有冇邊間銀行冇咁”敏感”。

      • FlyAsia 編輯部 says:

        如果下次要再將 ~US$10k 變做法幣嘅話,most probably 我會試用 p2p 嘅方法將 d USDT/USDC 變做港幣 cash 先,再分 1-2 個月入落唔同嘅銀行戶口~

    4. Michael says:

      我用Citibank方法電匯100美金去FTX戶口,Citibank唔收手續費,但最終去到FTX只有69美金,你有冇咁既情況?

      • FlyAsia 編輯部 says:

        我匯 US$200 有收齊 US$200 wor,文中可以見到相關 transaction 嘅 cap-screen~

        你匯果陣有冇 set 「由我承擔」所有費用?

      • VC says:

        我都係用Citibank電匯100美金去FTX,但最終去到FTX只有69美金

      • FlyAsia 編輯部 says:

        你匯果陣係 set 「共同承擔手續費」定「由我承擔手續費」?

    5. Shawn says:

      不好意思再請教一下
      我今天試著轉一些Cel到FTX,請問大約需要多久時間,才會在FTX收到Cel幣?
      謝謝

      • FlyAsia 編輯部 says:

        最快 10-15 分鐘就會收到~

        但有時會因為 ETH(CEL 係一種 ERC20 Token,係行 ETH 個 network 嘅)太繁忙、而 celsius 幫我地俾比嘅手續費(gas fee)唔夠高,有時可能要 up to 大半日先會收到~

      • FlyAsia 編輯部 says:

        咁你就要對下 FTX 入面 HKD/USD 個匯價同你用 bank rate 兌 HKD/USD 邊個靚 D~ lee d 淨動嘅野好難一概而論

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