Celsius Network 最大的功能就是存入加密貨幣,獲取 10+% APY(Annual Percentage Yield)的利息;利息會每週發放,以存入等值 US$10,000 的 USDC 穩定幣計,每週即可收到 US$19,即約 HK$150 的利息(以 10% APY 計。)

另外,如果你跟我一樣是用香港身份證/香港護照申請了 MCO / CRO 卡那麼會因為受香港政府的政策影響,未能夠用到 Crypto Earn 功能,以致閑置在 Crypto.com APP 內的加密貨幣未能產生利息,Celsius Network 則是相應的解決方案。


什麼是 Celsius Network?

Celsius Network 獲利模式

要介紹 Celsius Network 的話,它就像是加密貨幣(Crypto Currency)市場的「銀行」,一方面為存款者提供利息,另一方面也透過提供放貸服務並從中賺取利息。就是很古老且行之有效的 Business Model,只是 Celsius 與傳統銀行的差異就在於它所放貸的是加密貨幣。

要留意,這邊的「銀行」就只是一個對「以提供利息為誘因從散戶吸收存款、再以更高的利息去將資金放貸」這個行為的比喻。因為 Celsius Network 這類平台在存款保障的層面上並不像銀行,它沒有、也不會對我們的存款提供存款保障,所以我們使用前定必要先行評估相關風險。

Celsius 也多次在自己的 Blog 與 Twitter 裡提到為什麼它可以提供 10+% 這麼多的利息,主要原因是它將借貸所得的 80% 的利潤當作是利息分配給存款者,而它只保留 20% 的利潤作營運用途。

ps. 如果有問題/想跟大家分享你相關的經歷的話,歡迎在文章的底部留言!而你也可以免費訂閱 FlyAsia 的電子報以定期接收更多類似的教學!


Celsius Network 營運背景

根據 Celsius 提供的資料,截至 2021年4月底 共有 559,000+ 名用戶,當中有近 200,000 名活躍用戶,共管理價值 US$14,269M(即 HK$1,483億)的資產。更重要的是,這些數字都是公開的,是隨時隨地只要能上網、就可以登入賬戶並在 APP 內看到這些數據。

另外,Celsius Network 的 CEO Alex Mashinsky 每個星期都會有 YouTube 上舉行 AMA(Ask Me Anything)直播,定時解答大家對於 Celsius Network 的疑問。如果大家有問題想直接問 Alex 的話(例如是 Celsius Network 的 Business Model,)那是一個很好的溝通渠道。

然後我們也一定會關心保安問題:Celsius 有沒有提供存款保障?答案是沒有。

作為預防措施,Celsius 會使用冷錢包(Cold Storage)技術、將部份資金存放在離線的裝置並以銀行級別的保險箱作保管用,好讓可以避免駭客經網絡發動的攻擊。若果不幸受到駭客攻擊並招至損失的話,Celsius 提到它會以自己的資金去吸收相關損失,詳情可以參考 Celsius Network 關於保安問題的 FAQ

以上就是 Celsius Network 這間公司的營運背景,你也應該自行搜集更多資料,再自行判別 Celsius Network 的營運模式是否可行、可信賴,畢竟我們是要將資產交託給它。

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Celsius 存款利率

Celsius 最大賣點就是活期存款都可以享有高達 10+% APY 利息。而 Celsius 的其他賣點還包括:

  • 只要擺放滿 7 日即可以有利息,讓資金可保持靈活性
  • 每週派息,而且還是按複息(Compound Interest)功能
  • 除了接受 Bitcoin、Ethereum 等主流貨幣外,也支援 USDT、USDC、DAI 等穩定幣

10+% APY 聽起來不是什麼回事⋯ 但這其實是個了不起的數字,因為 HSBC 的港幣活期存款 其實就只有 0.001%,即使是以高息作賣點的虛擬銀行也往往就只能提供 0.5-1% 的活期存款利息。

加密貨幣種類以原幣收息 | In-Kind以 CEL 幣收息 | In CEL
ETH5.05%6.35%
CEL4.86%-
BTC3.51%4.40%
MATIC10.51%13.30%
SNX13.99%17.78%
ZUSD*8.88%11.21%
TAUD*8.88%11.21%
TUSD*8.88%11.21%
DAI*8.88%11.21%
USDC*8.88%11.21%
THKD*8.88%11.21%
PAX*8.88%11.21%
GUSD*8.88%11.21%
TGBP*8.88%11.21%
TCAD*8.88%11.21%
USDT*8.88%11.21%
BUSD*8.88%11.21%
DOT8.86%11.20%
AAVE5.92%7.45%
BNT5.50%6.92%
XAUT5.50%6.92%
WDGLD5.50%6.92%
DASH4.60%5.78%
PAXG5.50%6.92%
COMP4.60%5.78%
BCH4.51%5.66%
UMA4.51%5.66%
EOS4.45%5.60%
LTC4.08%5.12%
ZRX3.51%4.40%
BAT3.51%4.40%
XLM3.10%3.88%
ETC3.00%3.77%
LINK3.00%3.77%
KNC2.53%3.17%
XRP2.50%3.13%
UNI2.50%3.13%
ZEC2.02%2.53%
MANA2.02%2.53%
BSV2.02%2.53%
OMG2.02%2.53%
穩定幣會以 * 號標示,你可以用右上角的搜尋功能就找到所有 Celsius Network 有支援的穩定幣了;以上表格的最後更新時間為 2021年5月29日

如果沒有接觸開加密貨幣,大概對它的理解就是:加密貨幣 = Bitcoin =  價格會大上大落 = 高風險投資

但其實加密貨幣市場中還存在名為「穩定幣」的物種,就是它的幣價會與其他資產(主要是美金啦)錨定。以穩定幣 USDC 為例,就是每發行 1 粒 USDC、背後就有 US$1 的資產作支持;這個機制也導致 USDC 的幣價長期穩定、不會大幅上落。而常見的美金穩定幣還包括有 TUSD、USDT、DAI 等。

所以?所以雖然名義上我(們)是參與加密貨幣市場啦,但實際上我參與的活動就是買入穩定幣、再將之存入 Celsius Network 中賺取 10% APY 利息,而這也是這篇教學會覆蓋的。就⋯ 這可能跟你想像的買入 Bitcoin 炒波幅有不一樣。

最後要留意一點,Celsius 的利率並不是固定的,而是會每個星期檢視並按需要調控一次。換個說法,即使今日存入 USDC 穩定幣時能有 10% 年息,下個星期這個數字可以變成 7%、也可以變成 12%。這個機制也確保了 Celsius 財政上的穩健,因為 Celsius 能夠藉此按市場的需求去吸納/減少手上的存款。

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Celsius 迎新優惠碼

使用 Promo Code 後再存款就可以有額外的 Bitcoin 作為獎勵啦!

Celsius 好玩的地方是我們可藉迎新活動存入貨幣 30 天,以賺取迎新禮物!(最後更新日期為 2021年5月29日 12:00NN)

Promo Code 新/舊用戶 存入金額 存入幣種 維持時期 獎勵
1198543328 新用戶* 等值 US$400 不限 30 日 等值 US$40 BTC
BTC40 新用戶 等值 US$400 不限 30 日 等值 US$40 BTC
BTC2500 不限 等值 US$250,000 不限 90 日 等值 US$2,500 BTC
BTC600 不限 等值 US$25,000 不限 90 日 等值 US$600 BTC
BTC50 不限 等值 US$400 不限 30 日 等值 US$50 BTC

因為優惠碼名額有限,額滿即止,所以即使我有實測過優惠碼當下是可用的,但等到你看到這篇文章時它已經額滿/過期了。

當你發現以上的優惠碼已經額滿,也歡迎你留言跟我說,好讓我幫忙更新它的狀態~ 感謝你!因篇幅所限,已過期的優惠碼會在附錄中展示。

*1198543328 的優惠碼需在登記時輸入;至於其他優惠碼的輸入方式,稍後會詳細說明。

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Celsius 開戶教學

登記 Celsius 賬戶

使用 Celsius Network 的服務前,我們當然需要在手機裡下載 Celsius Network 的 APP 啦!

(圖片可點擊放大,內有詳細說明)

注冊會員時,我們會需要提供姓名、電郵地址等個人資料;另外,要使用收息功能的話,我們會需要提供更多的個人資料作身份驗證用途,當中包括要提供身份證明文件的副本,而我是用香港身份證去完成這項驗證的。

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輸入 Celsius Coupon Code

登記好賬戶後,我們點擊右下角的 Celsius Network 的按鍵就可以輸入剛才提到的 Promo Code 來賺迎新優惠了。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明)


購買穩定幣

好的,我知道我需要買入加密貨幣、並存入 Celsius 才可以賺到迎新獎勵了。但我手上並沒有任何加密貨幣,我要從哪裡買幣?

如果是從其他平台買幣再轉賬到 Celsius 的話,在 2021 年的這個時空裡手續費(Gas Fee)是難以避免的,因為現在只有極少數平台會幫我們吸收這筆轉賬的手續費。哪麼有哪上平台會這樣做呢?以我所知的就只剩下 FTXBlockFi,以下也會詳細介紹它們。

而如果不考慮手續費的話,我們則可以匯款到 Binance 並直接兌換成 BUSD 美金穩定幣、經 Binance C2C 市場用港幣買到 USDT 美金穩定幣,又或是以信用卡經 Crypto.com 購買 USDC 美金穩定幣。但不論用 Binance 或 Crypto.com 都好,它們都會收取我們約 US$20-30 的手續費。

順帶一提,對應 US$100 Promo Code 存款要求,我一般習慣存入等值 US$110 的加密貨幣;因為雖然 USDC 名為穩定幣,但有時候它還是會在 US$0.97-1.03 的區間裡窄幅上落,所以存入僅 100USDC 是有點危險啦,因為 30 日後該筆款項等值不足 US$100 的話就拿不到 Promo Code 的獎勵了。如果你剛才連續輸入了兩個存 US$100 有 US$10 BTC 的 Promo Code 的話,我們要分兩筆 US$110 的款項存入 Celsius Network 才能分別賺到兩個 Promo Code 的回贈,如此類推。

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穩定幣購買 & 轉賬教學

經 BlockFi 購買穩定幣

說起來有點尷尬,BlockFi 其實是 Celsius Network 直接的競爭對手,同樣有提供存幣收息的服務,然後現在竟然要用它來幫 Celsius 的賬戶入金⋯ 好,不理了。要用 BlockFi 的原因有兩個:

  • 支援以電匯入金:我們可以將美金電匯至 BlockFi 在美國的銀行戶口,並以 US$1:1GUSD 的比例兌換成美金穩定幣
  • 免費提款:我們每月可以免費於 BlockFi 提取穩定幣與非穩定幣各 1 次

而只要搭配一個 Citi Priority / Citi Plus 戶口去做匯款的話,我們就可以免手續費地將美金匯到美國,而整個入金的過程就可以做到免手續費啦!

你也可能會問⋯ 既然 BlockFi 也同樣可以做到存幣收息的功能,那為什麼不直接把資金留在 BlockFi 就好?那是因為 Celsius Network 對穩定幣的存款有提供較高的利息,BlockFi 提供的利息就只有個位數啊!

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經銀行匯出美金

在這次的測試裡,我會經香港的 Citibank 匯款到 BlockFi 在美國的戶口。因為以 Citi Priority / Citi Plus 戶口在網上銀行進行匯款,可以有免手續費匯款的福利;而如果你使用其他銀行的話,則可能會產生 HK$50-200 不等的手續費,視乎不同銀行的安排。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

有兩點需要留意,第一是匯款時記得要在備註欄填入自己的識別碼(像是 ZTABCDE,)這樣 BlockFi 才能知道相關的款項是來自哪位用戶。第二,我們需要用自己同名的戶口去匯出款項,而不能用 Wise(前稱 TransferWise)那類匯款平台。


於 BlockFi 收妥 GUSD

根據 BlockFi 的說法,由收妥國際匯款、到成功轉換成 GUSD 的過程需時約 3-5 個工作天。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

而根據實測,我是在星期二下午 4:00PM 匯款到美國,而在當晚(即美東時間約 9:00AM)就看到相關款項出現在我的 BlockFi 戶口裡,前後不到 6 個小時就完成整個流程。而匯款的過程中也沒有額外的手續費要承擔,匯 US$200 就真的有收到 200 GUSD。


提取 GUSD 至 Celsius Network

Celsius 有支援 GUSD 的存幣收息功能,所以我們可以直接從 BlockFi 提取 GUSD 到 Celsius 裡。但如果你嫌 GUSD 不夠通用的話,也可以在 BlockFi 裡自行兌換成 USDC/USDT 等較為通用的穩定幣,然後再提取至 Celsius 裡收息。

舉個例,現在我想將 USDC 轉賬至 Celsius,那麼我就要將 Celsius 的 USDC 錢包地址填入 BlockFi 的提款地址裡。需要留意一點,USDC 幣的地址就只能收 USDC 的存款,請不要不要不要存入其他種類的加密貨幣,不然則可能造成不可挽回的損失。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

作為保安程序,BlockFi 並不會即時將資金存入相關的錢包,而是會隔約 48 小時後才去進行相關的轉賬,而預計到賬的時間亦會顯示在系統裡。如果你是急需要用相關資金的話,那就要盡早安排時間進行轉賬啦。至於 BlockFi 完整的使用教學則可參考《BlockFi 有高達 9.3% 利息!存穩定幣亦可以 Bitcoin 收息!》一文。

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經 FTX 購買穩定幣

要用 FTX 的這個方法的話,你要首先滿足三個條件:

  1. 為 FTX 舊用戶:因為由 2021年5月 起 FTX 就不再接受香港的非專業投資者(流動資產少於 HK$8,000,000 的用戶)去開戶
  2. 有在 FTX 進行抵押:我們要抵押 25 FTT 才能享有每日免手續費提取加密貨幣 1 次的福利,不通通常會用 FTX 的用戶都會有做這個抵押
  3. 要有 Citi Plus / Citi Priority 戶口:因為 Citi Priority / Citi Plus 用戶可免手續費由香港匯美金到美國!如果你是用其它銀行的匯款服務,這樣匯款則可能產生 HK$50-300 不等的手續費。

因為這篇教學是為新手而寫的,現在新手都很難在 FTX 裡開戶,所以就不在這邊詳細示範怎樣入金去 FTX 再轉賬至 Celsius Network;至於老手呢,其實不用我說也知道要怎樣去操作啦。如果真的有需要的話,也還是可以參考《交易所 FTX 可免費提幣!可同時交易加密貨幣 & 股票的交易所! 》這篇教學。

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10+% 利息會每週分發

每個星期派息後都會收到電郵通知。

如果你是想透過活期存穩定幣賺到 10+% APY 利息的話,以上就是相關的教學了!而當你完成分析相關的風險後,就可以立即採取行動去 Celsius Network 開戶並存入加密貨幣啦(或是不開戶。)我自己是覺得 10+% 左右的利息已經是相當吸引,在新手時期做完以上的就已經感到滿足了。

但如果你想收到更多的利息的話,那麼你才需要閱讀以下的篇幅,去認識什麼是 CEL 幣和相關的獎勵機制。接下來的資訊量將頗大,如果你是新手的話,我會建議你先實行完上面所提到的「存穩定幣收息」的方法。待對加密貨幣有更深入的認識後,才回來讀讀以下「以 CEL 收息」的教學。

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什麼是 CEL 幣?

 

CEL 幣CEL Token)為 Celsius Network 發行的加密貨幣,發行上限為 695,658,161 粒。所有 CEL 幣均已全數發行(也就供應是有上限的,)約 73% 的 CEL 已在市面流通,就只有 27% CEL 鎖起在 Celsius Network 營運團隊手上。


CEL 幣有什麼用途?

等級 所佔比例 存款額外利息 貸款利息折扣
Bronze 5%-10% 5% -5%
Silver 10%-15% 10% -10%
Gold 15%-25% 15% -15%
Platinum 25+% 25% -25%

Celsius Network 按照用戶內 CEL 幣所佔的存款比例,將用戶分成了 Bronze、Silver、Gold、Platinum 共 4 個等級。而等級愈高,用 CEL 去收取利息時可得的利息就愈多、償還貸款時的折扣也愈多。

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計算會員等級

在 Celsius Network APP 內右下角點擊 My CEL 即可看到自己的會員等級。因為我賬戶內 CEL 的總值超出其餘加密貨幣的總值,所以我的 CEL Ratio 是 100%。

至於我們怎樣才知道自己的等級呢?計算方法很簡單:

所佔比例 = CEL 幣總值 ÷(賬內所有加密貨幣總值 - CEL 幣總值)× 100%

舉個例,假設我的賬戶內有總值 US$1,000 的加密貨幣,當中有等值 US$250 CEL 和等值 US$750 的 Bitcoin,那麼我的會員等級就會是 Platinum 級別(250 ÷ 750 × 100% = 33.3%)

但 Bitcoin 有升有跌,假設某日我們賬戶內的 Bitcoin 升值至 US$2,000,而 CEL 幣的價值不變,我們的會員等級就會由 Platinum 跌至 Silver(250 ÷ 2,000 × 100% = 12.5%;)如果這時我們想維持原有的會員級別的話,我們就最少要補購價值 US$150 的 CEL 幣到賬戶內,那麼我們才能維持原有的 Platinum 會員。

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增加存款利息

對我們來說,CEL 幣最大的用途就是用來增加存款的利息。

假設我們是 Platinum 會員,而我們賬戶內有 10,000USDC 好了。按照 2021年2月 的利率計,如果我們選擇用原生幣種去收息的話,我們可以得到 12.5% 利息,也就是每個星期一可以收到約 24USDC(10,000 × 12.5% × 7/365 = 23.9USDC,)而這份利息是不會受會員級別所影響的。

但如果我們選擇用 CEL 去收取利息的話,我們就能享有 Platinum 會員的額外利息。以同樣的 10,000USDC 計算好了,我們應該能夠收到等值 US$29.9 的 CEL 幣作為利息(10,000 × 12.5% × 7/365 × 1.25 = 29.9。)

問題又來了,Celsius Network 會如何將利息轉換成 CEL 幣呢?根據經驗,Celsius 會以星期五的幣價作標準,並將所得利息兌換成 CEL 幣。舉個例,假設星期五的幣價為 US$2.99/CEL 的話,星期一發放利息時我們就可以收到 10 粒 CEL(不論星期一的幣價是 US$1/CEL 或是 US$10/CEL 都好。)

問題又又來了,剛才提到 Celsius Network 已經將所有的 CEL 幣發行,照道理就是不會再有新的 CEL 幣產生啊⋯ 那麼我們收息時所收到的 CEL 幣是從哪裡來的呢?而答案就是從市場上購買(Buy Back。)是的,Celsius 的團隊會每逢星期五從市場上用市價購買 CEL 幣來派息。


償還貸款利息時有折扣

Celsius Network 除了有向機構放貸以外,也有向散戶(也就是我們)放貸。

當我們抵押了相關的加密貨幣資產並貸款後,我們會需要定期償還利息。只要使用 CEL 來繳付利息的話,我們就能享有相應的折扣。但由於這篇教學的重點是在存款收息,所以這部份不贅,有需要的話自行 Google 即可。

過半數的用戶(51.43%)都選擇以 CEL 幣收取利息。

總結以上,如果你有細心留意的話,不論是會員等級的計算、收息與回購機制等等都是圍繞「創造市場對 CEL 幣的需求」這個核心來設計,從而使幣價有支撐(理論上是啦。)

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如何購買 CEL 幣?

因為要賺額外的利息就要持有 CEL 幣去提升自己的會員等級,而存幣的利息也是以 CEL 發放,所以「以 CEL 收息」這件事的本質其實是對 CEL 幣的投資,跟前文提到的「以原生幣種收息」收息是兩碼子事,兩者的風險也截然不同。

在參與這項投資前,你定必要思考剛才提到的機制是否合理、可行,也應當自行查證相關資料,從而決定是否要參與。而當決定要參與投資 CEL 幣後,我們接下來會問的問題就是:我要怎樣才能買到 CEL 幣?


經交易所購買

截至 2021年5月,我們可以經 FTXLiquidAAX 等交易所購買 CEL 幣,但就未能經 BinanceCrypto.com 購買 CEL 幣。

經 AAX 買 CEL 後,提幣至 Celsius 的手續費就只需 1CEL!

個人而言,因為我有 FTX 賬號並且有抵押 25FTT 可免費提幣,所以我會傾向用 FTX 去買 CEL。而如果你沒有 FTX 賬號的話,經 AAX 去買幣也不失為一個好選擇,因為在提取 CEL 時就只需繳付 1CEL 作為手續費。

按此前往 AAX 開戶


經 Uniswap 購買

除了經中心化交易所去購買 CEL 外,我們也可以經去中心化交易平台購買 CEL 幣,當中最常用的就是 Uniswap,以下是相關的影片教學。


風險披露

Celsius 不設存款保障

平日存款在銀行系統時,我們常常都會聽到銀行會標榜自己有 XX 萬存款保障;但 Celsius 並不像銀行般有設存款保障


其他風險

使用 Celsius Network 的潛在風險還包括平台有機會捲款潛逃、借出無抵押貸款等風險,詳細討論見此

贊助內容

CRO Ruby Steel 金屬卡

CRO Ruby Steel VISA 卡(舊稱 MCO Ruby Steel Visa 卡)賣點有三:

  1. 是金屬卡;
  2. 購買 Spotify Family Plan 時有 100% 回贈,變相是每月都免費用到 Spotify;
  3. 申請時收無需提供年薪 & 收入證明;

因為它是 Debit Card(扣賬卡)的關係,所以它的玩法跟平日申請信用卡時不同。它沒有年費、也沒有年薪要求,就只需要抵押等值 SG$500 的 CRO 幣半年就可以申請(約值 HK$2,900)!

而且經指定連結出卡還有等僅 US$25 的加密貨幣作為迎新禮物哦!

詳細玩法 立即申請

其他相關

投資涉及風險,加密貨幣/股票/證券/債券價格有時會大幅波動,價格可升亦可跌,更可變得毫無價值。投資未必一定能夠賺取利潤,反而可能會招致損失,往績數字並非未來表現的指標。投資前應先閱讀有關產品的發售文件、財務及相關的風險聲明, 並應就本身的財政、其他狀況及需要詳細考慮並考慮決定投資是否切合本身特定的投資需要。若有需要更應諮詢獨立之法律、稅務、財政及其他專業意見,方可作出有關投資決定。


常見問題

使用 Promo Code 後,我可以提款嗎?

不能。假設你的 USDC 賬戶內本身有 100 USDC,然後你使用了 Promo Code 並存了 US$200 等值的加密貨幣去賺等值 US$20 的 BTC;而在 30 日內,你需要保持賬戶的餘額為 300 USDC。

Celsius 在提款/出金時會收手續費嗎?

不會。雖然在區塊鏈上進行交易會需要手續費(Gas Fee,)但是 Celsius 選擇為用戶承擔相關的手續費,好讓自己與用戶的利益一致(要努力靠借貸來營利,而不是透過收用戶手續費來營利。)

Celsius 會在什麼時候發放利息?

Celsius 會逢香港時間週二凌晨(也就是美國時間週一)發放利息,到時會直接將款項加到相應的錢包裡,而我們並不需要進行什麼額外設定。而且 Celsius 發放利息後,也會經過 E-Mail 通知我們。

Celsius 的利息是按單息還是複息計?

自 2020 年第一季起,Celsius 已經改為以複息(Compound Interest)來計算利息。

Celsius 有發行 Debit Card 嗎?

目前沒有,而 Celsius 也說它沒有打算發行,因為他們想專注於借貸的業務並為存款的用戶累積更多財富(而不是消費。)但如果想要 1 張支援加密貨幣的卡話,可以申請一張 CRO Visa Debit 卡,然後有需要增值時才將 BTC / ETH 由 Celsius 的銀包免費轉移至 CRO Visa 卡裡再簽賬使用。

什麼是 CEL 幣?

CEL 幣是由 Celsius Network 發行的加密貨幣。透過購買並儲存 CEL 幣、並選擇以 CEL 幣收取利息的話,可以有更高的利息。

我可以不以 CEL 幣的形式賺取利息嗎?

可以。舉個例,假如我們在 Celsius 存放了 Bitcoin,系統預設選項是會以 Bitcoin 來發放相關利息、並自動存入賬戶。就唯有我們購買完 CEL 幣、並進行相關設置後,系統才會以 CEL 發放利息。


附錄 | 過期 Promo Code

Promo Code 新/舊用戶 存入金額 存入幣種 維持時期 獎勵
START 新用戶 首次存入 不限 30 日 等值 US$10 BTC
TRUST 新/舊用戶 等值 US$2,000 不限 30 日 等值 US$50 BTC
BTC 新/舊用戶 等值 US$2,000 BTC 30 日 等值 US$30 BTC
Banter20 新/舊用戶 等值 US$1,000 不限 30 日 等值 US$20 BTC
51148 新/舊用戶 等值 US$100 不限 30 日 等值 US$5 BTC
91258 新/舊用戶 等值 US$100 不限 30 日 等值 US$5 BTC
82688 新/舊用戶 等值 US$100 不限 30 日 等值 US$5 BTC
76855 新/舊用戶 等值 US$100 不限 30 日 等值 US$5 BTC
62807 新/舊用戶 等值 US$100 不限 30 日 等值 US$5 BTC
23337 新/舊用戶 等值 US$100 不限 30 日 等值 US$5 BTC
74209 新/舊用戶 等值 US$100 不限 30 日 等值 US$5 BTC
90736 新/舊用戶 等值 US$100 不限 30 日 等值 US$5 BTC
SANTA 新/舊用戶 等值 US$500 不限 30 日 等值 US$25 BTC
UN_BLOCK 新用戶 首次存入 BTC 3 個月 等值 US$500 BTC
STABLE2000 不限 US$250,000 穩定幣 6 個月 等值 US$200 BTC
GOTCRYPTO 不限 US$25,000 不限 3 個月 等值 US$500 BTC
YESPLEASE 不限 US$200 不限 3 個月 等值 US$20 BTC

以上為已經過期的 Promo Code,即使輸入了也不會有額外的回贈,就只是列出來作個紀錄。

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77 thoughts on “【收息】Celsius Network 存入穩定幣有 10+% 利息!還有迎新 Promo Code!

    • 林扁 says:

      okay~ update 翻 UN_BLOCK 已經失效啦~ 而 YESPLEASE, GOTCRYPTO, STABLE2000 lee 三個 code 都係今日新加嘅~

  1. qwerty says:

    1. 請問 1198543328 同 BTC40 兩個 code 係咪可以同時有效,即係登記時入1198543328,登記完入到去再加 promo code BTC40,之後先係其他平台轉 USD400 等值嘅幣入去,hold 一個月就可以拎晒 USD40+USD40 嘅 BTC promo?
    2. 我而家拎住 USDT,但係經 ERC20 轉去 Celsius 的話手續費好貴,未賺已經冇咗 USDT20,係咪可以轉做 XRP / LTC 先轉過去 Celsius,咁樣 Gas Fee 係咪會平好多又食到個迎新呢?
    Thanks

    • 林扁 says:

      1. 請問 1198543328 同 BTC40 兩個 code 係咪可以同時有效,即係登記時入1198543328,登記完入到去再加 promo code BTC40,之後先係其他平台轉 USD400 等值嘅幣入去,hold 一個月就可以拎晒 USD40+USD40 嘅 BTC promo?
      ^兩個 promo code 係要分兩條 transaction 入 US$400 + US$400 入去先拎得走晒 US$80 嘅 rebate

      2. 我而家拎住 USDT,但係經 ERC20 轉去 Celsius 的話手續費好貴,未賺已經冇咗 USDT20,
      ^yes, ERC20 個 Gas Fee 真係好貴~ 對於手續費貴嘅 lee 件事有幾個解決方法嘅,一係 Stake 25FTT 係 FTX 度,咁就每日可以免費用 ERC20 Network 射一次幣~

      係咪可以轉做 XRP / LTC 先轉過去 Celsius,咁樣 Gas Fee 係咪會平好多又食到個迎新呢?
      ^第二個解決辦法就係好似你咁講,用 d Gas Fee 平啲嘅幣去 fulfill 個要求~ 但咁做有一個前題嘅,就係個 Promo Code 冇指定話要入某種幣,而 1198543328 同 BTC40 兩個 code 係 lee 方面係冇要求指定幣種嘅~(之前有出過 d code 係指定要 USDC、BTC、ETC 等)

      如果因為考慮到風險關係,只係想存 USDT / USDC 穩定幣、而唔妥協去存 XRP / LTC 等嘅話,第三個解決方法就係唔用 Celsius 而轉用 YouHodler,因為 YouHodler 有 support BEP20,果陣經 Binance 射一次 USDC 走我用咗 0.5USDC 做手續費就得~

    • qwerty says:

      Thanks.
      咁請問次序上有冇特別或者要留意?
      1. Register 入 referral 1198543328 > 入400等值 > 再入 promo BTC40 > 入400等值
      2. Register 入 referral 1198543328 > 再入 promo BTC40 > 入400等值 > 入400等值

      BTW 我剛剛register,入referral code 佢話個code OK,登入之後做埋個 KYC
      但係我搵唔到有地方可以睇到個 referral code status?

    • 林扁 says:

      用第一個 sequence 比較穩陣~

      BTW 我剛剛register,入referral code 佢話個code OK,登入之後做埋個 KYC
      但係我搵唔到有地方可以睇到個 referral code status?
      ^冇~ 係要入完 US$400 之後就會係 Bitcoin 果個 wallet 見到有 US$40 嘅 BTC lock 起咗~ 咁你就知有成功 activate 到個 code~

  2. bird says:

    請問要賺迎新優惠是要轉進去的第一筆有到要求,還是三十天內分批轉進去即可?

  3. sb says:

    你好,新手睇咗你幾篇關於加密貨幣嘅post,因為自己有citi 戶口,偏向想用ftx 直接用美金買幣。想問:
    – 假設用ftx 買了btc / eth 後,轉到celsius 的話需要手續費嗎?
    – 全數的加密貨幣都放進celsius 的話,還需要cold wallet 嗎?
    – celsius 可以射返去ftx 嗎?有手續費嗎?
    – celsius 可以直接提取加密貨幣/提取法定貨幣嗎?

    新手唔係好熟,問題比較多,唔好意思!

    • 林扁 says:

      – 假設用ftx 買了btc / eth 後,轉到celsius 的話需要手續費嗎?
      如果有 stake 25FTT 嘅話,咁就每日可以免費用 ERC20 / ETH Network 去做一次轉賬~ 但如果冇 stake 嘅話,就會需要手續費啦~

      – 全數的加密貨幣都放進celsius 的話,還需要cold wallet 嗎?
      咁嘅情況就唔會用到 cold wallet~
      但隨住時間推進,當有一日你 d 原本只值 HK$100,000 嘅 Crypto 升到 HK$1,000,000 嘅時候,你自自然然就會走去買 Cold Wallet 同用 Cold Wallet,因為到時就會想分散風險。

      – celsius 可以射返去ftx 嗎?有手續費嗎?
      可以,只要隻幣 FTX 有 support 嘅話~ 而截至今日,Celsius 會幫我地承擔射幣果陣嘅手續費~

      – celsius 可以直接提取加密貨幣/提取法定貨幣嗎?
      直接提取嘅意思係直接係 Celsius 兌 D Crypto 做美金,然後再提款到銀行戶口?如果 lee 個係你想問嘅問題嘅話,咁答案就係唔得~

  4. Dr Panda says:

    第二段的意思是
    如果用HKID 登記Crypto.com ,存入Stable coin, 冇存款利息收?

    • FlyAsia 編輯部 says:

      correct, 係 crypto. com 嘅世界要存錢收息就要用 crypto earn 嘅功能,但用 hkid reg crypto. com 係用唔到 crypto earn 功能~

    • FlyAsia 編輯部 says:

      有,但手續費好貴,所以唔建議~ 4月頭睇係射 USDC/USDT 要 US$45 per transaction (((゚Д゚;)))

    • FlyAsia 編輯部 says:

      ummm… 基本上用得 crypto. com 射幣走就預咗要硬食果 US$20-40 手續費,避唔到~ 而如果唔想俾嘅,解決方法就係唔好用 crypto .com 去射幣,而係用張卡慢慢碌左筆錢佢/經 ATM 拎出黎

      至於點射錢入 Celsius 呢?我目前最常用嘅方法係經 FTX 去做,stake 25ftt 可以每 24hr 免費提款一次~

    • FlyAsia 編輯部 says:

      Lee 個真係未試過,唔知計唔計~ 但已知嘅係由外部轉幣入去 Celsius 會計 Promo Code 個要求、搵 Friend CelPay 自己係唔會計落 Promo Code 嘅要求~

  5. baby candy says:

    請問編輯 如果存ETH /BTC 收息, 當有hardfok or upgrade 情況出現, Celsius 係咪會自動處理, user 唔洗做任何野?

    • FlyAsia 編輯部 says:

      sorry~ 我自己用 Celsius 嘅時期入面未經歷過 hardfork,所以都唔知到時 celsius 會點樣處理~

    • FlyAsia 編輯部 says:

      thanks for the update~ 我都岩岩改翻篇文 del 翻走隻 code 啦~

    • FlyAsia 編輯部 says:

      謝謝提醒~ Update 翻個收費啦~ 宜家 ERC20 d gas fee 真係好貴 🙁

  6. Ken says:

    剛裝左, 但初初選左唔分享位置信息, 一入去click add coins, 顯示 due to local law and regulation, 唔俾加, 想問衣家其實香港人仲俾唔俾用CEL, 如果唔俾就費事做KYC

    • FlyAsia 編輯部 says:

      用得啊~ 主要係美國唔到以儲 BTC/CEL/USDT 等,然後用 CEL 去收息,只係可以收翻原本嘅幣種,所以 Celsius 先要 read 我地個 location~

  7. ANDY says:

    Hello , 咁如果我想賣走我的CEL 幣,我可以轉去邊度賣出?有的咩交易所可以?因為我係coinbase wallet個度試過,唔得的,唔知我撳錯定咩問題。。。咁可以去邊度賣?thx🙏🏻🙏🏻

    • FlyAsia 編輯部 says:

      coinbase wallet 嘅就可以經 uniswap 去將 d cel 轉做其他幣;但係就需要用 ETH 做手續費,如果你個 coinbase wallet 冇 ETH 就會行唔到個 swap~

      中心化交易所就可以去 FTX 或者 Liquid 度做交易,我自己就鐘意用 FTX 多小小,因為個 account 易開 d~ liquid 我做左好幾次 KYC 先開到 account~

  8. JW says:

    Celsius 未試到有直接匯款、買幣、收息嘅功能,我宜家會用匯美金去 FTX 再以 USDC 嘅形式射去 Celsius~
    因為我自己有 Citi Priority 同有係 FTX trade 開嘅關係,成個匯款同射 USDC 嘅過程都唔洗俾手續費~

    謝謝回覆
    我都係用CitiPriority. 好正.
    但我想問唔可以將BlockFi 裡面GUSD直接射入Celsius?
    因為係初哥想減少買賣的複雜性.

    謝謝.

    FlyAsia 編輯部 says:
    咁我係入 錢去BlockFi買幣後轉去BlockFi又得唔得?
    ^我估你嘅意思係匯錢落 BlockFi 再射錢入 Celsius?理論上可以,但留意 BlockFi 每月只可以免費出金嘅次數有限制,穩定幣同非穩定幣嘅限額係各 1 次~ 所以用起上黎就要就住就住啦~

    • FlyAsia 編輯部 says:

      但我想問唔可以將BlockFi 裡面GUSD直接射入Celsius?

      ^可以,Celsius 有 support GUSD 黎收息~ 而且個利息同 USDC 係一樣嘅~
      但我會 prefer 用 USDC 黎收息多 D~ 之前試過係 BlockFi In-App 咁 Swap GUSD-USDC,果陣做到 1:1 咁嘅兌換,所以都係冇捐耗嘅~
      而我會咁樣做嘅原因為 USDC 嘅流通度會高 D,如果有一日我唔想再儲 USDC 收息,而係想轉買 BTC/ETH/其他幣 果陣,我都可以方便 D 咁 trade 走 D USDC~

  9. JW says:

    我喺BlockFi可以滙款入去直接買幣收息. 請問Celsius有冇呢個功能.

    如冇. 咁我係入錢去BlockFi買幣後轉去BlockFi又得唔得?

    謝謝.

    • FlyAsia 編輯部 says:

      Celsius 未試到有直接匯款、買幣、收息嘅功能,我宜家會用匯美金去 FTX 再以 USDC 嘅形式射去 Celsius~
      因為我自己有 Citi Priority 同有係 FTX trade 開嘅關係,成個匯款同射 USDC 嘅過程都唔洗俾手續費~

      咁我係入錢去BlockFi買幣後轉去BlockFi又得唔得?
      ^我估你嘅意思係匯錢落 BlockFi 再射錢入 Celsius?理論上可以,但留意 BlockFi 每月只可以免費出金嘅次數有限制,穩定幣同非穩定幣嘅限額係各 1 次~ 所以用起上黎就要就住就住啦~

    • FlyAsia 編輯部 says:

      咦~ 我正常入到 wor~ Lee d case 最好直接搵 CS 睇下係咩事~

  10. R says:

    想了解下,咁由crypro轉錢去cel度有無收費?如果用binance轉過去又有冇收費?

    • FlyAsia 編輯部 says:

      Crypto .com (CDC) & Binance 兩個平台轉 coins 走都有收手續費,而唔同 coins 唔同價~ 以 USDC 計, CDC 收 3UDSC、Binance 收 3.9USDC

  11. AMCT says:

    相對其他Debit 卡,我對CRO比較陌生,現在努力爬文中。
    我想請教一下CRO是可以用Debit 卡增值,即是說可以有WIREX 增值到CRO 卡,我去買穩定幣如USDC?

    • FlyAsia 編輯部 says:

      CRO 卡可以用 debit card 增值,詳情可以睇睇 Lee 篇教學既 section 6.6~

      簡單黎講,係香港我地可以用 welab debit card & mox debit card 去增值 CRO 卡,但就用唔到 WireX debit card 去增(因為封左。)

      而如果你係想透過買幣去增既話,你可以買 BTC、ETH 去增 CRO 卡(但 Crypto .com 本身就有信用卡買幣功能,所以冇咩必要多此一舉地經 WireX 買左幣再射過去 Crypto .com 增 CRO 卡。)

  12. AMCT says:

    好鐘意睇你出嘅文章,非常有質素! 繼續加油!
    我想問,買入cryptocurrency 可用wirex然後再轉入Celsius嗎?
    Wirex 跟CRO 主要有什麼分別? 我自己本身無CRO…

    • FlyAsia 編輯部 says:

      謝謝支持~

      你都可以經 WireX 用信用卡買幣(Bitcoin、Ethereum、DAI),然後再轉賬過去 Celsius 相對應既賬戶賺息~

      WireXCRO 你當佢地係兩間唔同既發卡機構就得,冇 CRO 並唔會影響到你用 WireX 去買賣 Bitcoin etc.

  13. KB says:

    referral code 同 promotion code係同一個??
    因為我referral code 用到1198543328
    但promotion code就同唔到1198543328

  14. Kathy says:

    謝謝你的解答。
    請問「WireX 卡,用 USDC 轉 BTC/ETH 再轉 Fiat 經 ATM 提款」這一步會不會有較詳細的教學啊?謝謝

    • 林扁 says:

      lee 句說話係有幾個前設既~

      1. wirex 目前唔收 USDC,而佢 support 既穩定幣就只有 DAI;
      2. celsius 目前冇 exchange 既功能,唔可以係 app 入面將 USDC convert 做 BTC/ETH/DAI etc;

      所以如果目的係買幣收息、遲 D 再轉落卡碌卡既話有幾個方案可以用:

      1. 用 USDC 收息:將 USDC 轉賬落 Binance(或其他交易所,)然後將 USDC 轉成 BTC/ETH/DAI 等 WireX support 既幣種,再轉翻入 WireX 度碌卡;

      2. 用 DAI 收息:因為 Celsius 都有 Support 存 DAI 收息,所以唔想開 Binance Account 既話(多一個中介就多一重手續費,)其實一開始就可以選擇買 DAI 黎收息,咁就可以直接存入 WireX 度用~

  15. Kathy says:

    請問 Celsius 及 Crypto.com 登記時要香港身份證嗎?要唔要報稅?
    另外將 USDC 轉返做實錢後有沒有方法唔經銀行戶口提走?Thanks.

    • 林扁 says:

      請問 Celsius 及 Crypto.com 登記時要香港身份證嗎?
      ^可以 Passport 的~

      要唔要報稅?
      ^唔係 lee 方面既專業,唔敢亂答~

      另外將 USDC 轉返做實錢後有沒有方法唔經銀行戶口提走?Thanks.
      ^如果你有 CRO 卡 / WireX 卡既話,可以用 USDC 轉 BTC/ETH 再轉 Fiat 經 ATM 提款~

  16. andrew says:

    Have you heard of Nexo, BlockFi and CompoundFinance? How do they compare with Celsius Network? Do HongKongers earn interest on these platforms? (as crypto.com doesn’t, right) Thanks for your good work!

    • FlyAsia 編輯部 says:

      3 個都有聽過啊,但利申我目前淨係有用 Celsius Network,所以答唔到你佢地好唔好用~

      但如果你存既量大既話,你大可以同時用幾個平台黎分擔風險~

  17. K says:

    我本身有crypto.com acct 但佢唔support cel 幣
    想問如果我要賣cel幣時可以點做?

    • 林扁 says:

      Crypto.com 冇 support CEL,所以經唔到佢買,要經第二 d 方法~
      我自己會用既方法係用手機 download coinbase wallet,然後先將 ETH 搬去 coinbase wallet 入面,再經 coinbase wallet 上 uniswap 度將 d ETH 換做 CEL~

    • 林扁 says:

      宜家得 1198543328 個 code work 咋~ 個 offer 係存 US$200 有 US$10 bonus

  18. Monkichi says:

    請問Celsius係咪唔可以轉幣? 例如: BTC 同 USDC 互轉? 另Crypto係咪一定要由USDC 轉USDT再轉MCO再轉入card? 因為係Celsius入面係USDC, 如果轉咁多次, 個差價就變得高左. Thanks.

    • 林扁 says:

      請問Celsius係咪唔可以轉幣? 例如: BTC 同 USDC 互轉?
      ^Celsius 未有 lee 個功能,所以要經交易所去做 lee 個動作,例如 Binanace、Crypto. com

      另 Crypto 係咪一定要由 USDC 轉 USDT 再轉MCO再轉入card?
      ^係 crypto. com 入面印象中冇 USDC/MCO lee 個 trading pair,要經 USDT 變 MCO

      因為係Celsius入面係USDC, 如果轉咁多次, 個差價就變得高左. Thanks.
      ^係,而你亦都可以直接選擇 deposit USDT 入 celsius 賺息,咁就可以少左一重 transaction fee~

      但前題係 USDT 唔係 100% back with USD cash(得 75%,)而 USDC 則係有 100% 抵押、並且有定期 audit;所以我個人會覺得存 USDC 比存 USDT 安全,亦都係點解會 pick USDC 作為例子。如果你認為 USDT 已經足夠安全既,其實直接存 USDT 都冇問題的~

    • 林扁 says:

      香港 account 用唔到 crypto earn 功能~ 所以先會寫 lee 篇 celsius 既教學~

      (而我都係香港 acc,所以用唔到、亦都比較唔到 crypto earn & celsius 既分別~)

    • Kk says:

      我試咗用cryto.com 個wallet app,用到入面個earn,但唔肯定係咪同一樣嘢,小編有時間睇睇?
      我係用香港地址註冊

    • FlyAsia 編輯部 says:

      你 cap 個 sreen 黎睇睇~ d 圖可以 upload 上 https://imgur.com 度然後貼條 link 過黎~

      我就咁聽就會估你係 refer 緊 “crypto .com | defi wallet” 果隻 app,而唔係 “crypto .com-buy bitcoin now” lee 隻 APP。
      前者係去中心化嘅 hot wallet,我地可以自己 manage 自己 d crypto asset,唔需要身份驗證就可以用;
      後者係中心化嘅交易所,會由 crypto .com 代我地去管地相關資產,而申請 MCO 卡果陣就會用到佢,而使用前要進行身份驗證(所以先擋到香港人同唔俾香港人用 crypto earn)

    • FlyAsia 編輯部 says:

      celsius 去 crypto.com 冇手續費;crypto.com 入邊 USDC 轉 USDT 再轉 MCO 都冇手續費,但可能會蝕小小 spread~

  19. PC says:

    點拎返錢走?要由Celsius轉返去 Crypto.com? 再將USDC賣返做physical currency再轉返去銀行?
    可唔可以出教學?

    • FlyAsia 編輯部 says:

      USDC 入翻 crypto.com,換做 USDT 再轉 MCO,然後 MCO 就可以賣落 Card wallet 當錢用~

    • Jimmy says:

      請問 Promo code bonus 係咪要存入加密幣30日後先會收到?

    • FlyAsia 編輯部 says:

      yes, 30 日後先會 unlock & 用到因 promo code 而黎既 coins~

    • FlyAsia 編輯部 says:

      個次序係入左 code 先入錢~ 會建議入一個 code、入一次 USDC、再入下一個 code、再入下一次 USDC。

      理論上可以一次過入晒 Code,再一次過入夠 USDC,但我自己就試過收唔齊 Promo 要搵 CS 幫手,所以先唔建議咁做~

  20. David says:

    你好,我需要等30天才可使用另一個promo code還是入金滿足要求後即刻可以入第2個code?

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