對於投資的新手來說,AQUMON 這個智能投資平台有幾大賣點:

  • 入場門檻低:低至 US$1,000(即約 HK$7,800)就可以參與投資買賣
  • 收費透明:只按投資金額收取特定年化 0.5-0.8% 的諮詢費,而不會按交易收佣金、存倉費等手續費
  • 產品多元:可在同一投資組合內購買到多款股票、債券的 ETF,可分散投資風險

AQUMON 有提供亞洲首個包含 Bitcoin ETF^ 的投資組合供我們選購,所以我自己是很有興趣去試用的!另外,由即日起至 2021年6月30日使用指定連結或邀請碼 638989 於 AQUMON 開戶、存入 HK$10,000 並完成首次的投資後,我們就可以獲得 HK$300 現金獎勵!


什麼是 AQUMON?

AQUMON(弘量研究有限公司)提供的是機械人投資顧問服務,透過自動化投資演算法(AI),為投資者提供投資建議方案(Pro-folio Trading)。AQUMON 成立於 2016 年,並有獲得阿里巴巴創業者基金、中銀國際和香港科技大學的投資,並持有香港證監會授予之第 1、4、9 號牌。

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ps. 如果有問題/想跟大家分享你相關的經歷的話,歡迎在文章的底部留言!而你也可以免費訂閱 FlyAsia 的電子報以定期接收更多類似的教學!


為什麼要用 AQUMON?

我會有興趣試用 AQUMON 是因為它有亞洲首個包含到 Bitcoin ETF 的投資組合可供購買。

為什麼會想購買 Bitcoin ETF 而不去直接買 Bitcoin?如果是直接買 Bitcoin 的話,買完後要麼就是放在冷錢包裡自行保管,要麼就是放在交易所裡並祈禱有關的交易可以一直正常營運下去。購買 Bitcoin ETF 則可以免卻自行保管的麻煩,也因為有受到監管的緣故,所以可較放心地將資產交由對方託管。

至於為什想買包含 Bitcoin ETF 的投資組合,而不是單純地買 Bitcoin ETF?因為想分散風險,不想把所有雞蛋都放在 Bitcoin ETF 的這個籃子裡。

換個說法,購買 Bitcoin ETF 的操作會比直接購買 Bitcoin 容易,對新手來說會比較友善的。

以我買我 SmartGlobalX 投資組合為例,它除了有包含 Bitcoin ETF 和黃金 ETF 以外,還有包含美國 VFI、QQQ 等常見的 ETF。

而包含 Bitcoin ETF^ 的投資組合就只是 AQUMON 的其中一項產品,我們透過 AQUMON 還可以買到包含美股 ETF、港股 ETF 等等的投資組合。對於資金有限、但又盡可能分散投資的新手(和懶人)來說,AQUMON 也是一個不錯的選擇。

^由於 Bitcoin ETF 具有較高的風險,買賣前也建議參考 AQUMON 為大家準備好的風險披露,並在閱畢後才決定是否購買。

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迎新賺高達 HK$300 現金回贈

我在開完戶、入完金、確認完身份之後就收到了 HK$200 開戶現金獎勵!

新客戶由即日起至 2021年6月30日,使用指定連結或邀請碼 638989 於 AQUMON 開戶的話,就可以賺到以下迎新優惠:

任務 現金獎勵
憑邀請碼成功開戶 HK$200
成功購買投資組合* HK$100
合共 HK$300

簡單來說,就是用邀請碼去開戶、再存入 HK$10,000 的資金並進行一次投資,然後就可以賺到 HK$300 現金獎勵啦!

*需要留意,購買現金管理策略投資組合並不符合賺取 HK$100 現金獎勵的資格,要賺這筆獎勵就要買其他組合。

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收費模式

AQUMON 進行投資時,AQUMON 並不會就投資組合的收取交易佣金、平台費、管理費。AQUMON 會按照我們的投資組合價值而收取一定比例的年化諮詢費

投資組合價值等值 資產配置組合&
主題股票組合
現金管理組合
<HK$100,000 0.8% 0%
HK$100,000-500,000 0.7% 0%
HK$500,000-1,000,000 0.6% 0%
>HK$1,000,000 0.5% 0%

參照 2021年6月 的收費標準,諮詢費是按日計的,並且會每個月收取一次。舉個例,例如我這個月經 AQUMON 持有等值 HK$50,000 的 SmartGlobalX(剛才提到的那個含 Bitcoin ETF 的投資組合)與 HK$60,000 現金管理組合共 15 日,並假設這段時間裡 SmartGlobalX 的價值沒有升跌。而我在月底要繳交的諮詢費為 0.8%,即約 HK$16.43(HK$50,000 × 0.8% × 15/365)。

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開戶教學

AQUMON 開戶時,我們需要準備以下材料:

  1. 身份證明文件:我是用香港身份證去開戶的
  2. 地址證明文件:我是用最近 3 個月銀行發出的月結單作地址證明
  3. 至少 HK$10,000 資金

而我前後用了約 15-20 分鐘就完成了整個提交開戶資料的流程。


憑邀請碼開戶

如果你是用指定連結開戶的話,那就不需要人手輸入邀請碼去開戶,就只需要填好自己的電郵/電話、完成驗證後就可以開戶。但如果你不是用指定連結去開戶、而是自行下載 APP 去開戶的話,那就要手動輸入優惠碼 638989 啦!

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

而在網頁版填好個人資料、提交好身份證明與地址證明之後,我們就會收到確認電郵指示我們要入金以完成進一步的驗證。

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入金以完成認證

要完成驗證的話,其中一個方法就是用自己同名的戶口經 FPS 轉賬 HK$10,000 或以上的資金到 AQUMON而轉賬時記得要保留交易的截圖,因為後續會需要提交相關證明。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

完成轉賬後,我們除了會提交轉賬時的截圖外,我們也需要提供月結單,好以顯示相關的轉賬已經完成。

若要代替月結單,那截圖最好要顯示到銀行 Logo、姓名、戶口號碼、交易紀錄。

但⋯ 月結單這種東西是每個月才發行一次的東西,不是說有就有啊⋯ 所以我就直接登入了 e-Banking 系統,並將相關截圖提交給 AQUMON 了,有成功通過驗證。

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完成驗證

我是在星期四中午 12:00 進行開戶並存入了 HK$10,000,然後我在同日下午 5:30 左右通過了驗證,立即收到了自己存入的 HK$10,000 資金與開戶的迎新獎勵。


買賣實測

我想買那個包含 Bitcoin ETF 的 SmartGlobalX 投資組合,它的入場門檻為 US$1,000。因為我手上只有港幣,所以購買前就要先將港幣換成美金,以下是相關實測。


將港幣兌換成美金

我們可以在 AQUMON 的平台裡將港幣兌換成美金。而在實測裡,我將 HK$7,8000 兌換成 US$1,003 美金,前後用了不夠 5 分鐘就完成了兌換。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)


完成投資風險評估

在進行首次投資前,我們會需要先完成風險評估問卷,以測試出我們對風險的承受能力與偏好,我們如實作答即可。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

而在 AQUMON 的系統設定裡,某些高風險的產品就只開放給進取型的投資者去購買,而保守型的投資者就未能購買相關產品,算是一種保護。

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購買投資組合

設定好購買金額後,我們剩下要做的就只有等待了!在我自己的例子裡,我是在日間下達了指令說要購買某個含美國 ETF 的投資組合,所以我就要等美國股市在香港時間夜晚開市後才能成交相關的指令。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明。)

在這期的迎新優惠中,我只要在開戶後完成首次投資的話,我就能獲得額外 HK$100 現金獎勵!而我有在下一個工作天的早上收到相關的獎勵(我是在星期五晚上完成首次投資,所以是在星期一早上才收到 HK$100。)

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總結

以上就是 AQUMON 的使用實測啦!

對於那些想買 Bitcoin 但又不想自行管理私匙的新手、又或是對於資金有限但又想盡可能分散投資的新手來說, AQUMON 所提供的功能就很適合了。而且 AQUMON 就只收諮詢費,並不收交易佣金、存倉費等眼花撩亂的手續費,用起來就可以更放心啦!

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其他相關

投資涉及風險,加密貨幣/股票/證券/債券價格有時會大幅波動,價格可升亦可跌,更可變得毫無價值。投資未必一定能夠賺取利潤,反而可能會招致損失,往績數字並非未來表現的指標。投資前應先閱讀有關產品的發售文件、財務及相關的風險聲明, 並應就本身的財政、其他狀況及需要詳細考慮並考慮決定投資是否切合本身特定的投資需要。若有需要更應諮詢獨立之法律、稅務、財政及其他專業意見,方可作出有關投資決定。


常見問題

AQUMON 好用嗎?

對於資金有限卻又想分散投資的新手來說,AQUMON 的功能是夠用的,因為我們可以透過 AQUMON 的智能選股去投資特定主題的投資組合。但如果你有一定的投資經驗、想自行搭配不同的股票、債券、基金的話,AQUMON 則不太能提供到這方面的服務。

憑邀請碼於 AQUMON 開戶有什麼優惠?

由即日起至 2021年6月30日,使用邀請碼 638989 於 AQUMON 開戶、存入 HK$10,000 並完成首次的投資後,我們就可以獲得 HK$300 現金獎勵。

我可以經 AQUMON 買到美股嗎?

截至 2021年6月3日,AQUMON 提供的就只有投資組合的買賣,我們未能經 AQUMON 買賣單一一款的美股/債券/ETF 等。換個說法,在 AQUMON 裡一買就要買一籃子的證券產品。

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