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ZA Bank 是香港首間虛擬銀行,賣點包括:

  • 自訂號碼的 Debit 卡
    成功開戶或完成其他任務可參加 100 萬大抽獎
  • 以 ZA Card 於簽賬有高達 200% 現金回贈
  • 以 ZA Card 於指定食肆、旅遊平台及商戶簽賬有 11% 現金回贈
  • 以 ZA Card 於指定咖啡店買咖啡及麵包可享有買一送一優惠
  • 新客戶可享定期存款額外 1.7% 年利率優惠
  • 活期存款有 0.31% 年利率的利息,存 HK$30 萬一年可得約 HK$930 利息

另外,由即日起至 2023年2月17日新用戶使用優惠碼【T7SB72】成功開戶,並於成功開戶後 14 日內開通投資戶口,即可獲 HK$50 現金獎賞及 9.9% 年利率港幣定存加息券,再以 HK$50,000 做 1 個月港幣定期存款可獲高達 HK$400 利息,即總共可獲高達 HK$450 迎新獎賞


什麼是虛擬銀行?

ZA Bank 為香港首間營運的虛擬銀行。

有別於傳統銀行,虛擬銀行(Virtual Bank)並不設實體門市,主要透過互聯網、手機 APP 等電子平台,提供存款、借貸等零售銀行服務。由於虛擬銀行是透過電子平台提供服務,使用它時就有以下優勢:

  • 開戶容易:就只需透過手機就可以開戶,不需要親身前往銀行分行(我自己就只用了 5 分鐘就完成了開戶)
  • 24 小時營業:隨時隨地只要有網絡連接就可以使用到銀行服務

ZA Bank 眾安銀行有限公司是存款保障計劃的成員。ZA Bank 的活期及定期存款均受存保計劃保障,最高保障額為每名存款人 HK$500,000。

ps. 如果有問題/想跟大家分享你相關的經歷,歡迎在文章底部留言


開戶優惠

相信大家手上一定有一個或幾個銀行戶口,如果沒有特別的優惠就很難有誘因去開設一個新戶口,所以 ZA Bank 就為我們提供了 3 大誘因。


可自定 ZA Card 號碼

ZA Bank 有發行 Debit Card(是扣賬卡,而不是信用卡哦!)只要成功開戶,我們就會獲得一張虛擬的 Debit Card,存款後就可以在網上購物,也可以加入 Apple Pay 裡直接使用。

我自己是選了 1314 作為 ZA Card 的最後 4 位數字。

ZA Card 特別的地方是我們能夠自訂卡號碼最後 6 位數字,可以用自己的生日、幸運號碼等別具意義的數字來組成 ZA Card 的卡號碼。而愈早開戶,就愈有機會搶到心宜的卡號啦!

有了實體版的 ZA Card 就可以去 ATM 提款,或是去支援 VISA 卡的商戶裡消費啦!

至於實體版 Debit Card 的部份也在 2020年11月19日 起開放申領實體版的 ZA Card,首批用戶已經在 2020年11月 月底收到實體卡。


活期存款 0.31% 年利率

平日在其它銀行作活期存款,以存 HK$50,000 一年計,就只會有 0.001% 年利率,即每年可得 HK$0.5 利息。

2022年3月25日起,ZA Bank 針對活期存款提供 0.31% 年利率的利息。同樣以存入 HK$50,000 計,每年可得 HK$155 利息;以存滿 HK$300,000 一年計,我們一年下來可得約 HK$930 利息。需要留意,就只有當賬戶內的結餘少於 HK$300,000 時才可享 0.31% 年利率,而活期存款的年利率有機會隨時調整。

切換到日常使用的場景,就是如果你平日有閒錢、又或是有現金想要找地方短暫擺放的話,ZA Bank 可以是一個不錯的選擇。而 0.31% 利息的這個數字之後可能會隨市場而變動。

受條款及細則約束:https://cdn.za.group/bank/app/info/zh-hant/static/1007422.html


使用優惠碼 T7SB72 開戶有高達 HK$450 現金獎賞

由即日起 2023年2月17日 ,新用戶使用優惠碼【T7SB72】成功開戶,並成功完成以下 2 個迎新任務,即可賺高達 HK$450 現金獎賞:

任務內容迎新獎賞
開立銀行賬戶9.9% 年利率港幣定期存款加息券*,最高享 HK$400 現金獎賞
開立銀行賬戶後 14 日內開立投資賬戶HK$50 現金獎賞

* 適用於 HK$1 至 HK$50,000 的 1 個月港幣定期存款。

舉例說,我在開立 ZA 銀行賬戶後的 14 日內開通投資賬戶,這個時候我會獲得一張 9.9% 年利率的港幣定期存款加息券HK$50 現金回贈,我再以 HK$50,000 做 1 個月港幣定期存款,在 9.9% 定期存款加息券的作用下,可獲得高達 HK$400 現金獎賞,迎新總共可賺 HK$450 現金獎賞

btw. 如果你覺得這篇教學對你有幫助的話,我想邀請你免費訂閱電子報,好讓我們可以定期寄送更多類似教學給你!


限時優惠

除了開戶優惠以外,ZA 還有一系列的限時優惠,例如是:

  • 於 ZA Bank 開戶或完成指定任務參加 100 萬大抽獎
  • 憑卡簽賬有高達 200% 現金回贈
  • 於指定旅遊平台簽賬有高達 11% 現金回贈
  • 於指定食肆簽賬有 11% 現金回贈
  • 於指定咖啡店買咖啡可享有買一送一優惠

而在說明各項的優惠之前,我們要先認識一下什麼是 ZA Coin。憑 ZA Card 簽賬可以產生現金回贈,而回贈的機制是合資格的簽賬會按比例產生 ZA Coin,我們需要手動將 ZA Coin 轉換回現金才能抵消賬戶之簽賬。以 2022年4月 的兌換比率計,就是每 100 ZA Coin 可以抵消 HK$1 的簽賬。

因為 ZA Coin 是獨立於 ZA Bank 的獎勵計劃,所以我們需要額外註冊一個 ZA Coin 的戶口才能接收到簽賬所產生的 ZA Coin,才能後續將之用於抵消簽賬。而如果沒有 ZA Coin 賬戶,即使完成了合資格簽賬都好,都不會有相應的現金回贈,所以就一定一定要開一個賬戶。


「百萬勁抽券」 100萬現金獎賞大抽獎

由即日起至 2023年1月31日新用戶使用優惠碼【T7SB72】成功開戶,或完成指定任務即有機會獲得百萬勁抽券,於每輪活動中成功被抽出的百萬勁抽券擁有人可獲 1,000,000 現金獎賞。可獲得百萬勁抽券的指定任務包括:

  • 於 ZA Bank 開戶;
  • 每完成一次邀請一位好友開戶;
  • 「最勁抽」簽賬抽獎;
  • 於 48 小時內於同一台「最勁抽」機器中清空所有「最勁抽」盒子;
  • 以 ZA Bank 賬戶繳交 ZA Insure 保單保費;
  • 以 ZA Tax Master 繳交稅款;
  • 「最勁抽」簽賬抽獎;
  • 於 48 小時內於同一台「最勁抽」機器中清空所有「最勁抽」盒子等指定任務。

完成指定任務後,可以得到 1 張或多張百萬勁抽券,ZA Bank 會於每輪活動中進行大抽獎抽出 1 名參加者的「百萬勁抽券」,該券的持有人可獲得 1,000,000 現金獎賞,即獲得 100 萬!

舉例說,我是 ZA Bank 的新客戶,於 2023年1月31日 前以優惠碼【T7SB72】成功於 ZA Bank 開戶,即可以獲得「百萬勁抽券」參加抽獎。

官網詳情:https://bank.za.group/hk/Millionaire-PowerDraw

受條款及細則約束:https://bank.za.group/agreement/html/zh_HK/1000687


「最勁抽」簽賬有高達 200% 回贈

由即日起至 2023年6月30日,用 ZA Card 進行合資格消費滿 HK$10 就可以參加「最勁抽」抽獎,最高可贏高達 200% 回贈或者其他獎賞。

以我為例,我也曾經消費 HK$37.8 後抽到 200% 回贈,回贈以 ZA Coin 形或發放(每 100 ZA Coin = HK$1),所以我最後獲得了 HK$75.6 的回贈!

不過要留意,每次消費後獲得的抽獎機會有效時間為 48 小時,而且不能同時享有其他 ZA Card 回贈優惠,每次交易的獎賞上限為 1,000,000 ZA Coin,即 HK$10,000。

官網詳情:https://bank.za.group/hk/za-card/PowerDraw

受條款及細則約束:https://bank.za.group/agreement/html/zh_HK/1000025


指定旅遊平台有高達 11% 回贈

由即日起至 2023年6月30日 期間,憑 ZA Card 經指定連結前往相關旅遊平台簽賬的話,我們可以收到高達 11% 折扣/回贈。

旅遊平台使用方法優惠預訂連結
kkday本地吃喝玩樂產品簽賬優惠碼「23KKDZA150」;
日韓泰旅遊產品簽賬優惠碼「23KKDZA100」
5% 指定產品折扣按此前往 kkday
KLOOK使用指定連結作預訂3% ZA Coin 回贈按此前往 KLOOK
專業旅運使用指定連結作預訂3% ZA Coin 回贈按此前往專業旅運
Holimood使用指定連結作預訂11% ZA Coin 回贈按此前往 Holimood
Expedia簽賬時輸入優惠碼「ZABANK」8% 酒店簽賬折扣按此前往 Expedia
Hotels.com簽賬時輸入優惠碼「ZABANK」3% 簽賬折扣按此前往 Hotels.com
Booking.com使用指定連結作預訂7% 現金回贈按此前往 Booking.com

官網詳情:https://bank.za.group/hk/za-card/travel
受條款及細則約束:https://bank.za.group/agreement/html/zh_HK/1000322


29 間指定食肆有 11% 回贈

由即日起至 2023年3月31日 期間,憑 ZA Card 經指定連結前往指定食肆簽賬的話,我們可以收到高達 11% 回贈。截至 2023年1月3日,指定食肆的名單包括:

  • Arca Society
  • Americano by Texas Burger
  • BOTH by Texas Burger
  • Castellana Restaurant
  • De Luna Tapas Bar & Restaurant
  • 山下菓子(Kingsley Cafe and Meal / Kingsley Desserts & Gourmandises), 北角一田超市分店除外
  • Lab Eat
  • 老鍋台式火鍋(Laoguo Taiwanese Hot Pot)
  • 御老鍋台式火鍋(Laoguo Taiwanese Hot Pot)
  • LITE
  • MOONKOK
  • Mother Pearl
  • 賣点(My Dea)
  • MyiCellar
  • Radical Chic
  • SAKEH
  • Sha Sha Langham Place
  • The Cakery
  • 月.火鳳燒鳥(Tsuki Izakaya)

受條款及細則約束:https://bank.za.group/agreement/pdf/zh_HK/1000581


指定商店消費有高達 11% 回贈

由即日起至 2023年3月31日 期間,憑 ZA Card 經指定連結前往指定商店簽賬的話,我們可以收到高達 11% 回贈。截至 2023年1月3日,指定商店的名單包括:

  • Puma eShop
  • COVA
  • Kirr Concept
  • Coffee Sweat
  • Good Mask

受條款及細則約束:https://bank.za.group/agreement/pdf/zh_HK/1000632


Apple 服務 & Uber Taxi 高達 11% 回贈

由即日起至 2023年3月31日 期間,於 Apple 服務及 Uber Taxi 進行消費,可享高達 11% 回贈。相關服務包括:

  • App Store
  • Apple Music
  • Apple TV+
  • iCloud
  • Uber Taxi

受條款及細則約束:https://bank.za.group/agreement/html/zh_HK/1000954


指定咖啡店買咖啡及麵包買一送一

由即日起至 2023年3月31日 期間,憑 ZA Card 於指定店鋪以原價購買一杯咖啡飲品,即可獲得免費一杯咖啡飲品優惠。截至 2023年1月3日,指定店鋪的名單包括:

  • 當文歷餅店
  • Cova
  • Golden Stone Bakery
  • Grotto
  • The Salfee Bar

由即日起至 2023年3月31日 期間,憑 ZA Card 於指定店鋪以原價購買一件黑糖DKA,可獲得免費一件黑糖 DKA 優惠。截至 2023年1月3日,指定店鋪的名單包括:

  • 當文歷餅店

以上優惠受條款及細則約束:https://bank.za.group/agreement/pdf/zh_HK/1000023


開戶教學

開立 ZA Bank 戶口的流程如下:

  1. 下載及打開 ZA Bank APP 並選擇「立即開戶」

  2. 輸入及驗證手機號碼

  3. 輸入【T7SB72】邀請碼

  4. 拍攝香港身份證及完成自拍

  5. 輸入詳細的個人資料,包括:住址、職業、開戶目的等

  6. 設定用戶名稱及登入密碼後就可以完成開戶

開設 ZA Bank 銀行戶口時,我們會需要準備以下材料:

  • 香港身份證
  • 1 個香港電話號碼
  • 1 個電郵地址

然後就可以申請了,整個過程連同驗證需時 5-10 分鐘;而申請時並不需要提供地址證明


使用指定連結註冊

第一步要做的是經 Apple App Store / Google Play Store 下載 ZA Bank APP、在註冊時填入邀請碼 T7SB72 才可以有額外的現金回贈。


身份驗證

(圖片可點擊放大,內有詳細說明)

身份驗證的部份會全程透過電話進行,過程中我們會需要驗證我們的電話號碼、身份證與進行人臉識別。


設定賬戶名稱

(圖片可點擊放大,內有詳細說明)

設定完賬戶名稱與密碼後,就完成整個登記啦!

讀到這裡,你就已經可以動手去申請 ZA Bank 的銀行賬戶,註冊時記得要填上推薦碼 T7SB72,開戶後記得在 14 日內以 ZA Card 簽賬滿指定次數才能有額外現金回贈哦! 而接下來是 ZA Bank 的使用實測與教學,就是有需要才參考也未遲的部份。


如何存款到 ZA 賬戶?

如果要存款至 ZA Bank 賬戶的話,最傳統的方式是以銀行戶口號碼進行轉賬;而更為方便的做法則是設定電子直接扣賬授權(eDDA)並直接進行跨行轉賬,或是登記轉數快以進行即時轉賬,以下會主要跟大家實測這 2 項入金的方法。


以 eDDA 從已綁定之銀行賬戶直接存款

只要完成設定直接扣帳授權服務(electronic Direct Debit Authorization,eDDA,)即是在 ZA Bank APP 內將賬戶與另一個香港銀行賬戶完成綁定,並授權該銀行當收到由 ZA 賬戶提出的存款要求時,可以在該銀行賬戶內直接扣除指定的存款金額存入已綁定的 ZA 賬戶內。

透過 eDDA 進行整個存款過程只需留在 ZA Bank APP 內,不用在不同銀行 APP 之間設定就能把款項存入。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明)

這邊我會跟大家實測將恒生銀行的戶口綁定至 ZA Bank 的賬戶,當中不需任何手續費。

為 ZA Bank 戶口設定 eDDA 並直接存款的流程如下:

  1. 於 ZA Bank APP 的主頁內選擇【存入 > 入錢易存入】

  2. 輸入想要綁定的銀行賬戶號碼,並進行綁定

  3. 完成綁定後,再次以【存入 > 入錢易存入】發起提款

  4. 輸入想要存入 ZA Bank 的金額,並確定

  5. 可即時於 ZA Bank APP 內收妥款項

整個綁定幾乎是即綁即用的,我自己是用了約 3 分鐘就完成了整個綁定的過程。


使用 FPS 從其它銀行轉賬至 ZA 賬戶

存入資金時,我們也可以選擇透過 FPS 轉數快進行匯款,由其他銀行將資金匯到 ZA Bank 裡;不過這樣做就要在不同 APP 之間進行切換,並不如用 eDDA 存款來得方便。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明)

這邊我會跟大家實測將資金由 HSBC 經轉數快轉賬至 ZA Bank 的賬戶,當中不需任何手續費。

使用 FPS 轉賬到 ZA Bank 的流程如下:

  1. 於 ZA Bank APP 內設定 FPS ID

  2. 記低 7 位數的 FPS ID

  3. 登入其他銀行的網上理財並使用轉數快轉賬

  4. 轉賬時,輸入 ZA Bank 的 7 位數 FPS ID 及轉賬金額

  5. 可即時於 ZA Bank APP 內收妥款項

雖然這邊示範的是由 HSBC 轉賬至 ZA Bank,但其實恒生銀行、Citibank、渣打銀行等香港銀行都是有提供轉數快功能,也可以免費轉賬至 ZA Bank。如果需要相關的教學,我相信在 Google 裡輸入「xx銀行 FPS 教學」就一定會有不少教學可以幫到你。


如何使用 ZA 賬戶的資金?

ZA 有發行 ZA Debit Card,除了可以經 VISA 的網絡於 ATM 提款外,我們也可以於接受 VISA 卡的商戶裡消費。

以下將會實測以虛擬版的 ZA Card 去消費,以及經 FPS 將存款轉賬至其他香港銀行戶口。


經 Debit Card 消費

(圖片可點擊放大,內有詳細說明)

我們可以在 App 內找到 ZA Card 的虛擬卡的號碼、過期日、CVC,可以直表用於網上購物;而有了卡號碼後,我們也可以將卡加到 Apple Wallet 裡,經 Apple Pay 於實體店拍卡付款。

測試時,我是在 Aeon 買了一條 Nespresso 膠囊並用 Apple Wallet 內的 ZA Card 付款,而交易亦會即時顯示於 App 內。


經 FPS 轉賬至其它銀行賬戶

如果想將賬戶內的存款轉賬至其他香港銀行戶口的話,我們就要用 FPS 轉數快,而這也是免費的。這次會實測將資金由 ZA Bank 轉賬至恒生銀行。

(圖片可點擊放大,內有詳細說明)

從 ZA Bank 使用 FPS 轉賬至其他銀行賬戶的流程如下:

  1. 於 ZA Bank APP 內設定轉賬限額

  2. 於 ZA Bank APP 內輸入收款人的轉數快賬號/電話號碼/電郵地址

  3. 其他銀行賬戶可即時收到款項

而整個提款步驟也就只需 1-2 分鐘就可以完成。


總結

以上就是 ZA Bank 的使用教學。

你已經決定了要申請 ZA Bank 戶口了嗎?那現在就前往 Apple App Store / Google Play Store 裡搜尋並下載「ZA Bank」App 吧!而在註冊時填入優惠碼就可以享有相關優惠啦!最後還是要多提一次,申請時記得要填入邀請碼【T7SB72】才有額外的迎新優惠!


其它相關


常見問題

ZA Bank 眾安銀行有無存款保障嗎?

有,ZA Bank 眾安銀行有限公司是存款保障計劃的成員。ZA Bank 的活期及定期存款均受存保計劃保障,最高保障額為每名存款人 HK$ 500,000。

我可以如何開設 ZA Bank 眾安銀行戶口?

經指定連結(見內文)下載 ZA Bank APP 後,即可以免費進行開戶。開戶全程在手機裡進行,大概需時 5 分鐘,途中會需要驗證香港身份證。而開戶並不需要親身到分行,也不需要地址證明。

ZA Bank 的邀請碼/優惠代碼有什麼用途?

開戶時,輸入邀請碼 T7SB72 開立儲蓄及投資賬戶,即送 HK50 獎賞及 9.9% 港幣定存加息券,憑券做 HK$50,000 一個月定期存款,可賺高達 HK$400 現金獎賞,迎新總共可獲高達 HK$450 的迎新獎賞。

我可以如何從 ZA Bank 提款?

我們可以憑 ZA Card 於全港支援 Visa 網絡的 ATM 裡提款,並且在香港提取港幣並不需手續費(但在外國提取外幣就會有 HK$20 手續費。)

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MH
2020-07-30 12:30

ZA Bank之設定用戶名稱是否需要與其他銀行賑戶名稱相同,才可以用同名賬戶轉數?因設定用戶需要字母及數字,實體銀行不需要.

FlyAsia
管理員
回覆  MH
2020-07-30 13:38

用戶名係用黎 log in account 姐~ 轉數既話會對翻你 ID Card 上面既名~(同埋其實可以用 FPS ID 過數,兩個 acc 名都唔洗對就過到數。)

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