眾安銀行 - FlyAsia

ZA Bank 是香港首間虛擬銀行，賣點包括： 有自訂號碼的 Debit 卡 以 ZA Card 於簽賬有高達 200% 現金回贈 以 ZA Card 於指定旅遊平台簽賬有高達 8% 現金回贈 於 %Arabica、HABITU 等指定咖啡店有咖啡買 1 送 1 優惠 活期存款有 0.55% 年利率的利息，存 HK$20 萬一年可得約 HK$1,100 利息 另外，由即日起至 2022年1月4日 期間，新用戶使用優惠碼【T7SB72】成功開戶並在 14 日內以 ZA 卡簽賬 1 次的話，更有額外 HK$120 現金回贈！ 什麼是虛擬銀行？ ZA Bank 為香港首間營運的虛擬銀行。 有別於傳統銀行，虛擬銀行（Virtual Bank）並不設實體門市，主要透過互聯網、手機 APP 等電子平台，提供存款、借貸等零售銀行服務。由於虛擬銀行是透過電子平台提供服務，使用它時就有以下優勢： 開戶容易：就只需透過手機就可以開戶，不需要親身前往銀行分行（我自己就只用了 5 分鐘就完成了開戶） 24 小時營業：隨時隨地只要有網絡連接就可以使用到銀行服務 ZA Bank 眾安銀行有限公司是存款保障計劃的成員。ZA Bank 的活期及定期存款均受存保計劃保障，最高保障額為每名存款人 HK$500,000。 開戶優惠 相信大家手上一定有一個或幾個銀行戶口，如果沒有特別的優惠就很難有誘因去開設一個新戶口，所以 ZA Bank 就為我們提供了 3 大誘因。 可自定 ZA Card 號碼 ZA Bank 有發行 Debit Card（是扣賬卡，而不是信用卡哦！）只要成功開戶，我們就會獲得一張虛擬的 Debit Card，存款後就可以在網上購物，也可以加入 Apple Pay 裡直接使用。 我自己是選了 1314 作為 ZA Card 的最後 4 位數字。 ZA Card 特別的地方是我們能夠自訂卡號碼最後 6 位數字，可以用自己的生日、幸運號碼等別具意義的數字來組成 ZA Card 的卡號碼。而愈早開戶，就愈有機會搶到心宜的卡號啦！ 有了實體版的 ZA Card 就可以去 ATM 提款，或是去支援 VISA 卡的商戶裡消費啦！ 至於實體版 Debit Card 的部份也在 2020年11月19日 起開放申領實體版的 ZA Card，首批用戶已經在 2020年11月 月底收到實體卡。 按此前往 ZA BANK 開戶 活期存款 0.55% 年利率 平日在其它銀行作活期存款，以存 HK$50,000 一年計，就只會有 0.001% 年利率，即每年可得 HK$0.5 利息。 由 2021年11月11日起，ZA Bank 針對活期存款提供 0.55% 年利率的利息。同樣以存入 HK$50,000 計，每年可得 HK$275 利息；以存滿 HK$200,000 一年計，我們一年下來可得約 HK$1,100 利息。需要留意，就只有當賬戶內的結餘少於 HK$200,000 時才可享 0.55% 年利率，而活期存款的年利率有機會隨時調整。 切換到日常使用的場景，就是如果你平日有閒錢、又或是有現金想要找地方短暫擺放的話，ZA Bank 可以是一個不錯的選擇。而 0.55% 利息的這個數字之後可能會隨市場而變動。 受條款及細則約束：https://cdn.za.group/bank/app/info/zh-hant/static/1007422.html 按此前往 ZA BANK 開戶 FlyAsia 讀者開戶有額外 HK$120 回贈 新客戶只需要在以邀請碼 T7SB72 成功註冊，而在開戶過程中成功通過了銀行的內部審查流程，再在開戶後的 14 日內以 ZA Card 簽賬 1 次就可於 ZA 任務獲得 HK$120 現金回贈。這個優惠也是直接經官網申請所沒有的！ 優惠期為即日至 2022年1月4日。 按此前往 ZA BANK 開戶 限時優惠 除了開戶優惠以外，ZA 還有一系列的限時優惠，例如是： 憑卡簽賬有高達 200% 現金回贈 於指定旅遊平台簽賬有高達 8% 現金回贈 於指定商戶有咖啡買 1 送 1 優惠 而在說明各項的優惠之前，我們要先認識一下什麼是 ZA Coin。憑 ZA Card 簽賬可以產生現金回贈，而回贈的機制是合資格的簽賬會按比例產生 ZA Coin，我們需要手動將 ZA Coin 轉換回現金才能抵消賬戶之簽賬。以 2021年11月 的兌換比率計，就是每 100 ZA Coin 可以抵消 HK$1 的簽賬。 因為 ZA Coin 是獨立於 ZA Bank 的獎勵計劃，所以我們需要額外註冊一個 ZA Coin 的戶口才能接收到簽賬所產生的 ZA Coin，才能後續將之用於抵消簽賬。而如果沒有 ZA Coin 賬戶，即使完成了合資格簽賬都好，都不會有相應的現金回贈，所以就一定一定要開一個賬戶。 「最勁抽」有高達 200% 現金回贈 我有試過用「最勁抽」時抽到 200% 現金回贈！不過那次就只是到大快活買了一個 HK$37.8 的午餐，然後就抽到了 7,560 ZA Coin 作回贈（等值 HK$75.6） 由即日起至 2021年12月31日期間，憑 ZA Card 卡簽賬滿 HK$10 就可以有參加「最勁抽」活動，可以抽到最高 200% 的簽賬回贈。而這個活動還有幾項限制： 不論是在網上或實體店簽賬都好，只要是合資格、沒有涉及其他 ZA Coin 推廣的簽賬就可以參加 每人每日最多有 20 次「最勁抽」的機會 每筆簽賬最多可得 HK$10,000 回贈 所有「最勁抽」機會於獲得時計起 48 小時内有效，到期即失效 不過啊，保險簽賬、稅金、賭博交易、電子錢包增值、八達通增值、銀行費用和收費、已取消、退回或未過帳交易記錄等網上簽賬並不會被當作合資格的簽賬，也自然就不能參加這活動啦。而簽賬前也記得先要連結好 ZA Coin 與 ZA Bank 賬戶，因為不這樣做就會賺不到相應的回贈啊！ 官網詳情：https://bank.za.group/hk/za-card/luckDraw 受條款及細則約束：https://bank.za.group/agreement/html/zh_HK/1000025 按此前往 ZA BANK 開戶 指定旅遊平台有高達 8% 現金回贈 由即日起至 2021年12月31日 期間，憑 ZA Card 經指定連結前往相關旅遊平台簽賬的話，我們可以收到高達 8% 折扣／回贈。 旅遊平台 使用方法 優惠 預訂連結 KLOOK 使用指定連結作預訂 7% ZA Coin 回贈 按此前往 KLOOK 專業旅運 使用指定連結作預訂 7% ZA Coin 回贈 按此前往專業旅運 Expedia 簽賬時輸入優惠碼「ZABANK」 8% 酒店簽賬折扣 按此前往 Expedia Hotels.com 簽賬時輸入優惠碼「ZABANK」 3% 簽賬折扣 按此前往 Hotels.com Booking.com 使用指定連結作預訂 7% 現金回贈 按此前往 Booking.com 官網詳情：https://bank.za.group/hk/za-card/travel 受條款及細則約束：https://bank.za.group/agreement/html/zh_HK/1000322 按此前往 ZA BANK 開戶 咖啡買 1 送 1 優惠 由即日起至 2021年12月31日 期間，憑 ZA Card 可在以下咖啡店有咖啡買 1 送 1 優惠，優惠每日限用 1 次，每月限用共 4 次。 % Arabica HABITU Le Pain Quotidien OMOTESDANDO KOFFEE 官方詳情：https://bank.za.group/hk/za-card/coffee 受條款及細則約束：https://bank.za.group/agreement/html/zh_HK/1000023 按此前往 ZA BANK 開戶 開戶教學 開設 ZA Bank 銀行戶口時，我們會需要準備以下材料： 香港身份證 1 個香港電話號碼 1 個電郵地址 然後就可以申請了，整個過程連同驗證需時 5-10 分鐘；而申請時並不需要提供地址證明。 按此前往 ZA BANK 開戶 使用指定連結註冊 第一步要做的是經 Apple App Store / Google Play Store 下載 ZA Bank APP、在註冊時填入邀請碼 T7SB72 才可以有額外 HK$100 的現金回贈。 身份驗證 （圖片可點擊放大，內有詳細說明） 身份驗證的部份會全程透過電話進行，過程中我們會需要驗證我們的電話號碼、身份證與進行人臉識別。 設定賬戶名稱 （圖片可點擊放大，內有詳細說明） 設定完賬戶名稱與密碼後，就完成整個登記啦！ 讀到這裡，你就已經可以動手去申請 ZA Bank 的銀行賬戶，註冊時記得要填上推薦碼 T7SB72，開戶後記得在 14 日內以 ZA Card 簽賬一次才能有額外 HK$100 現金回贈哦！ 而接下來是 ZA Bank 的使用實測與教學，就是有需要才參考也未遲的部份。 按此前往 ZA BANK 開戶 如何存款到 ZA 賬戶？ 如果要存款至 ZA Bank 賬戶的話，最傳統的方式是以銀行戶口號碼進行轉賬；而更為方便的做法則是設定電子直接扣賬授權（eDDA）並直接進行跨行轉賬，或是登記轉數快以進行即時轉賬，以下會主要跟大家實測這 2 項入金的方法。 以 eDDA 從已綁定之銀行賬戶直接存款 只要完成設定直接扣帳授權服務（electronic Direct Debit Authorization，eDDA，）即是在 ZA Bank APP 內將賬戶與另一個香港銀行賬戶完成綁定，並授權該銀行當收到由 ZA 賬戶提出的存款要求時，可以在該銀行賬戶內直接扣除指定的存款金額存入已綁定的 ZA 賬戶內。 透過 eDDA 進行整個存款過程只需留在 ZA Bank APP 內，不用在不同銀行 APP 之間設定就能把款項存入。 （圖片可點擊放大，內有詳細說明） 這邊我會跟大家實測將恒生銀行的戶口綁定至 ZA Bank 的賬戶，當中不需任何手續費。 整個綁定幾乎是即綁即用的，我自己是用了約 3 分鐘就完成了整個綁定的過程。 使用 FPS 從其它銀行轉賬至 ZA 賬戶 存入資金時，我們也可以選擇透過 FPS 轉數快進行匯款，由其他銀行將資金匯到 ZA Bank 裡；不過這樣做就要在不同 APP 之間進行切換，並不如用 eDDA 存款來得方便。 （圖片可點擊放大，內有詳細說明） 這邊我會跟大家實測將資金由 HSBC 經轉數快轉賬至 ZA Bank 的賬戶，當中不需任何手續費。 雖然這邊示範的是由 HSBC 轉賬至 ZA Bank，但其實恒生銀行、Citibank、渣打銀行等香港銀行都是有提供轉數快功能，也可以免費轉賬至 ZA Bank。如果需要相關的教學，我相信在 Google 裡輸入「xx銀行 FPS 教學」就一定會有不少教學可以幫到你。 按此前往 ZA BANK 開戶 如何使用 ZA 賬戶的資金？ ZA 有發行 ZA Debit Card，除了可以經 VISA 的網絡於 ATM 提款外，我們也可以於接受 VISA 卡的商戶裡消費。 以下將會實測以虛擬版的 ZA Card 去消費，以及經 FPS 將存款轉賬至其他香港銀行戶口。 經 Debit Card 消費 （圖片可點擊放大，內有詳細說明） 我們可以在 App 內找到 ZA Card 的虛擬卡的號碼、過期日、CVC，可以直表用於網上購物；而有了卡號碼後，我們也可以將卡加到 Apple Wallet 裡，經 Apple Pay 於實體店拍卡付款。 測試時，我是在 Aeon 買了一條 Nespresso 膠囊並用 Apple Wallet 內的 ZA Card 付款，而交易亦會即時顯示於 App 內。 經 FPS 轉賬至其它銀行賬戶 如果想將賬戶內的存款轉賬至其他香港銀行戶口的話，我們就要用 FPS 轉數快，而這也是免費的。這次會實測將資金由 ZA Bank 轉賬至恒生銀行。 （圖片可點擊放大，內有詳細說明） 而整個提款步驟也就只需 1-2 分鐘就可以完成。 按此前往 ZA BANK 開戶 總結 以上就是 ZA Bank 的使用教學。我認為單憑 Deliveroo 有 11% 現金回贈的這一點就已經很值得開一個 ZA Bank 的賬戶！而且現在還可以自定 ZA Card 的號碼，就更加有動力及早申請啦！ 你已經決定了要申請 ZA Bank 戶口了嗎？那現在就前往 Apple App Store / Google Play Store 裡搜尋並下載「ZA Bank」App 吧！而在註冊時填入優惠碼就可以享有相關優惠啦！最後還是要多提一次，申請時記得要填入邀請碼【T7SB72】才有 HK$100 的迎新優惠！ 按此前往 ZA BANK 開戶 常見問題

【ZA Bank】開戶並用 ZA Card 簽賬就有 HK$120 回贈 + 指定旅遊平台簽賬有 8% 回贈！